Мы ценим каждого нашего клиента, независимо от типа его счета. Во всех случаях вы получите максимальный и профессиональный сервис. Но, компания Global Trade CIF (далее — «Компания») не торгует с Вами, за Вас, вместо Вас и не управляет Вашими финансами, а также не дает прямые указания по рынку.
Компания предоставляет вам полный и исключительный сервис и, в случае, если уровень Вашего Торгового счета позволяет, и Вы выражаете желание, Компания может потратить время на разъяснение механизмов Биржевой Торговли или основ, позволяющих Вам получить навык прочтения технических индикаторов или их возможные сочетания, а также Вы можете получить от Компании разъяснения о наиболее значимых факторах, оказывающих наибольшее влияние на финансовые рынки в данный момент времени, т.е. на азбуку финансовых рынков. Любые «Сигналы», «Стратегии», «Подсказки», «Обучение», «Обучающие видеокурсы», «Вебинары» и другие рекомендации носят информационный характер, Вы самостоятельно принимаете решения, в которых мы не являемся вашим советчиком или фидуциарием.
Открывая на нашем Веб-сайте торговый счет, Вы обязаны согласиться с Клиентским соглашением, Политикой конфиденциальности, а также другими политиками и условиями, размещенными на Веб-сайте и именуемыми Условиями ведения бизнеса, являющимися по своей сути Безотзывной офертой, представленной в соответствие законодательством [country_company].
Вы обязаны подтвердить Ваш торговый счет, т.е. пройти процедуру верификации.
В случае необходимости по итогам Ваших Торгов, Вы можете запросить у нас отчет об операциях по Вашему Торговому счету для предоставления налоговой отчетности в стране Вашего проживания.
Данный сайт является собственностью компании Global Trade CIF.
Местонахождение: Athalassas 62, Mezzanine, Strovolos, 2012, Nicosia, Cyprus.
Контакты Компании:
Тел. UK +35796893852
Tel. AU: [phone2]
Электронная почта: [email protected]
Global Trade CIF не предлагает торговлю бинарными опционами. При торговле иностранной валютой и инвестировании в срочный рынок (в том числе маржевые контракты (CFD)) и совершении операций на рынке Форекс, как и любыми финансовыми активами, существует вероятность частичной либо полной потери ваших инвестиционных средств. Соответственно, настоятельно рекомендуется удерживаться от инвестирования и торговли теми средствами, потерю которых в случае неблагоприятного исхода таких торгов Вы не можете себе позволить.
В торговле иностранной валютой и совершении операций на рынке Форекс риски потерь весьма реальны. Пожалуйста, убедитесь, что Вы внимательно ознакомились с нашими условиями и положениями, прежде чем приступить к инвестированию в цифровые опционы и рынок Форекс.
Принимая условия Договора, Вы тем самым подтверждаете, что осведомлены о рисках, присущих деятельности в области CFD и рынка Форекс, включая частичную и/или полную потерю инвестируемых средств. Компания Global Trade CIF (далее — «Компания») считает, что, начиная торговлю на рынке Форекс или CFD, Вы инвестируете суммы только в том объёме, который можете себе позволить. Перед началом операций просим Вас подробно ознакомиться с условиями Клиентского соглашения, политики конфиденциальности, а также всеми приложениями к ним.
Компания предупреждает, что данное уведомление не может, не раскрывает и не разъясняет все возможные риски и другие важные аспекты, связанные с торговлей иностранной валюты и совершением операций на рынке Форекс. Данный документ только в общих чертах поясняет характер возможных рисков, возникающих при работе c CFD и совершением операций на рынке Форекс.
Доводим до Вашего сведения, что курсы валют на Веб-сайте аналогичны установленным Компанией на продажу CFD клиентам. При этом Компания не несёт ответственности за их несовпадение с курсами на рынке в реальном времени продаж опциона.
Компания оставляет за собой право досрочно закрывать сделки в случае невозможности обновления котировок в течение 30 секунд. В этом случае Клиент автоматически уведомляется об отмене сделки электронным письмом, а инвестированные в сделку средства возвращаются на Счет Клиента.
Принимая условия Договора, Вы берёте на себя полную ответственность за взаимодействие с Компанией в установленных законом рамках, включая соответствие этого взаимодействия законам и иным правовым актам страны Вашего проживания. Просим Вас заранее, до принятия условий Договора, ознакомиться с возможностью налоговых взысканий на прибыль с подобных операций в Вашей стране.
Компания не несет финансовой ответственности за результаты операций, совершенных Клиентом. Компания также не несет ответственности за потери, связанные с сервисом по копированию сделок других лиц.
Каждый клиент имеет право на открытие только одного торгового аккаунта на платформе. Прибыль, полученная по счетам, открытым на вымышленное имя, или по нескольким счетам, открытым одним и тем же лицом, будет аннулирована и недоступна для вывода. Если один клиент открыл несколько торговых счетов, то прибыль будет аннулирована по всем открытым счетам, и доступ ко всем счетам будет закрыт для дальнейшего разбирательства. По договоренности с Компанией, возможно восстановление доступа только к одному из счетов и перевод средств с оставшихся заблокированных счетов, в случае отсутствия незаконных действий со стороны клиента по получению прибыли с использованием нескольких счетов.
В случае нанесения Компании неправомерного финансового ущерба, Компания вправе удержать со счета Клиента суммы, равные суммам издержек (судебных, операционных и т.д.), вызванных неправомерными действиями Клиента, в том числе издержкам, вызванным оспариванием поступивших от Клиента платежей с привлечением третьих лиц.
Компания подразумевает, что Вы ознакомлены с бизнес-моделью осуществляемой деятельности, результат которой полностью подчинен выбору конкретного направления движения цен активов от изначальной цены исполнения до заданной даты истечения.
До совершения сделки Вам предоставляется полная информация о сделке: название актива, цена исполнения, выбранное направление изменения цены, а также сумма инвестиций, определяемая трейдером для конкретной сделки.
Любые «Сигналы», «Идеи для торгов», «Подсказки», «Коучинг» и другие рекомендации носят информационный характер, Вы всегда самостоятельно принимаете решения, в которых Компания не является Вашим советчиком или доверенным лицом.
Рекомендации, которые мы предоставляем, не являются прямым предложением купли/продажи или приглашением делать оферты в торговле CFD, совершении операций на рынке Форекс. Каждое решение, которое Вы принимаете с нами – это Ваше самостоятельное решение. Мы не выступаем в качестве вашего советчика или доверенного лица. Вы соглашаетесь с тем, что мы не имеем перед Вами никаких фидуциарных обязательств и не несем никакой ответственности за любые претензии, убытки, затраты и расходы, включая судебные сборы, которые Вы можете понести, следуя торговым рекомендациям компании, а также любые Ваши действия или бездействия, вызваны нашими рекомендациями или предоставленной нами информацией.
Рекомендации основаны на личных суждениях и не являются гарантией.
Наши рыночные рекомендации основаны исключительно на мнении нашего персонала. Они могут в равной степени быть созвучны или нет с рыночными позициями или намерениями Компании, ее филиалов и сотрудников. Мы предоставляем свои рекомендации исходя из информации, которая считается надежной, но ни в коей мере не гарантируем их точность и полноту и не утверждаем, что следования данным рекомендациям способны снизить или устранить риск, присущий торговле иностранной валютой и инвестирование в срочный рынок (например, маржевые контракты (CFD)) и рынку Форекс.
Посетители нашего Веб-сайта обязаны предварительно убедиться в том, что их взаимодействие с Компанией происходит строго в рамках закона, действующего в стране их пребывания и ограничений, налагаемых в ней. Также Клиенты должны быть осведомлены о своих обязательствах по уплате налогов с прироста капитала в своей стране.
В максимально допустимой мере Компания отказывается от всех гарантий любого вида, явных или подразумеваемых, относящихся к Веб-сайту, платформе, содержанию Веб-сайта и услугам, в том числе включая (без ограничений) право собственности, рыночного спроса, пригодности для определенной цели, не нарушения прав собственности в ходе проведения операций или выполнения.
Компания отказывается от любых гарантий, прямых (direct guarantee), так и непрямых (indirect guarantee), относительно:
• безопасности, точности, надежности, своевременности и работоспособности Веб-сайта, его содержания, платформы, услуг;
• бесперебойной работы данного Веб-айта, платформы и сервиса, отсутствия ошибок или того, что любые ошибки будут исправлены;
• производительности и точности, качества, сроков действия, полноты и полезности любой информации, предоставляемой на Веб-сайте, платформе и сервисах.
1. Введение
1.1. Global Trade CIF (далее по тексту — «Компания»), которая зарегистрирована по адресу Athalassas 62, Mezzanine, Strovolos, 2012, Nicosia, Cyprus, предоставляет доступ к данному веб-сайту и к другим вспомогательным услугам (далее – «Услуги») на условиях настоящей публичной оферты (далее — «Соглашение») любому физическому или юридическому лицу (кроме лиц без гражданства; лиц, не достигших 18 лет; а также граждан и юридических лиц стран, в которых Компания не предоставляет указанные услуги) (далее — «Клиент»).
1.2. Неотъемлемой частью настоящего Соглашения являются следующие регламентирующие документы:
а) Декларация (Уведомление) о рисках;
б) Регламент осуществления неторговых операций;
в) Политика конфиденциальности;
г) Политика возврата денежных средств;
д) Политика AML и KYC;
е) все другие применимые документы, размещенные на Веб-сайте Компании и связанные с ними материалы.
1.3. Настоящее Соглашение и, все перечисленные выше, регламентирующие документы, будут далее совместно именоваться как «Условия ведения бизнеса».
1.4. Условия ведения бизнеса должны быть внимательно прочитаны Клиентом, так как они определяют все условия, на которых Клиент совершает торговые и неторговые операции. Пользуюсь данным Веб-сайтом Принимая условия настоящего Соглашения, Клиент принимает Условиями ведения бизнеса, которые перечислены выше.
1.5. Безусловным принятием (акцептом) условий настоящего Соглашения и всех неотъемлемых его частей является внесением авансового платежа Клиентом согласно настоящего Соглашения.
1.6. С момента внесения авансового платежа Клиентом, каждая операция, совершенная Клиентом в Личном кабинете или на соответствующей торговой платформе (-ах), становится предметом Условий ведения бизнеса.
1.7. В отношении любой операции в Личном кабинете или в соответствующей торговой платформе Клиент и Компания выступают как принципалы, и Компания не действует как агент от имени Клиента. Это означает, что Клиент несет полную и прямую ответственность за выполнение любых своих обязательств по совершенным операциям в Личном кабинете или в соответствующей торговой платформе. Если Клиент действует от чьего-либо имени, то, независимо от того, идентифицировано ли это лицо или нет, Компания не принимает его как Клиента и не несет перед ним никакой ответственности, за исключением тех случаев, когда это отдельно согласовано и оговорено.
1.8. Термины и определения.
В настоящем Соглашении и других Регламентирующих документах используются следующие термины и определения:
1.8.1. «Платеж» — внесение денежных средств путем осуществления платежа Клиентом Компании в счет оплаты будущих расходов.
1.8.2. «Базовая валюта» — первая валюта в обозначении валютной пары, которую Клиент может купить или продать за валюту котировки.
1.8.3. «Баланс» — совокупный финансовый результат всех полных законченных транзакций и операций внесения/снятия денежных средств с торгового счета.
1.8.4. «Банковская карта» — пластиковое идентификационное средство, с помощью которого держателю банковской карты предоставляется возможность осуществлять операции оплаты за товары, услуги, а также получать наличные средства.
1.8.5. «Валютная пара» — объект торговой операции, в основе которого лежит изменение стоимости одной валюты по отношению к другой валюте.
1.8.6. «Веб-сайт» — веб-сайт Компании, который находится по ссылке [company site] или любой другой веб-сайт, который Компания признает официальным и вправе периодически поддерживать для доступа Клиентов.
1.8.7. «Внешний счет Клиента» — банковский и/или цифровой счет Клиента.
1.8.8. «Длинная позиция» — покупка инструмента в расчете на повышение курса. Применительно к валютным парам — покупка базовой валюты за валюту котировки.
1.8.9. «Идентификационные данные» — для физических лиц: паспортные данные, указываемые в Анкете регистрации Клиента; для юридических лиц: данные регистрационных и учредительных документов.
1.8.10. «Инструмент» — валютная пара, криптовалютная пара, металлы спот, контракты на разницу цен и другие финансовые.
1.8.11. «Клиентский счет» — любой счет, открытый Клиентом в Компании.
1.8.12. «Короткая позиция» — продажа инструмента в расчете на понижение курса. Применительно к валютным парам: продажа базовой валюты за валюту котировки.
1.8.13. «Курс» — стоимость единицы базовой валюты, выраженная в валюте котировки.
1.8.14. «Личный кабинет» — кабинет Клиента на Веб-сайте, предоставляемый Компанией Клиенту на основании Клиентского соглашения, заключенного между Клиентом и Компанией, который является индивидуальным пространством Клиента на Веб-сайте, доступ к которому защищен и открывается после введения уникальных логина и пароля.
1.8.15. «Маржинальная торговля» — проведение торговых операций с использованием кредитного плеча, когда Клиент имеет возможность совершать сделки на суммы, значительно превышающие размер средств на торговом счете.
1.8.16. «Неактивный торговый счет» — торговый счет Клиента, на котором в течение 3-х (трех) календарных месяцев подряд не было открыто ни одной позиции, не было выставлено ни одного отложенного ордера и не было совершено ни одной неторговой операции.
1.8.17. «Операции Клиента» — распоряжения и запросы Клиента в адрес Компании в отношении его торговых и неторговых операций в Личном кабинете и в торговых платформах.
1.8.18. «Открытая позиция» — результат первой части полной законченной транзакции. В результате открытия позиции у Клиента возникают обязательства:
а) произвести противоположную сделку того же объема;
б) поддерживать средства не ниже уровня необходимой маржи (уровень может изменяться в зависимости от типа счета, актуальную информацию можно найти на Веб-сайте Компании)а
1.18.19. «Письменное уведомление» — электронный документ (включая e-mail, внутреннюю почту клиентского терминала и т. д.), объявление в разделе «Новости компании» на Веб-сайте. Письменное уведомление считается полученным Клиентом:
a) спустя один час после отправки на электронный адрес Клиента;б) через час после размещения объявления на Веб-сайте.
1.18.20. «Распоряжение» — инструкция Клиента Компании на открытие/закрытие позиции, размещение, удаление или изменение уровня отложенного ордера.
1.18.21. «Распоряжение на вывод денежных средств» — распоряжение, переданное через Личный кабинет Клиента с Веб-сайта Компании, целью которого является списание средств со счета Клиента и вывод их на внешний счет Клиента.
1.8.22. «Сервер» — все программы и технические средства, которые используются для обработки инструкций Клиентов, исполнения клиентских распоряжений и для предоставления торговой информации в реальном времени (содержание информации определяется Компанией), с учетом взаимных обязательств между Клиентом и Компанией согласно соответствующему Регламентирующему документу.
1.8.23. «Спред» — выраженная в пунктах разница между котировками Ask и Bid.
1.8.24. «Торговая платформа» — все программы и технические средства, которые предоставляют котировки в реальном времени, позволяют разместить/модифицировать/исполнить ордера и высчитать все взаимные обязательства между Клиентом и Компанией. В упрощенном виде для целей настоящего Регламента торговая платформа состоит из сервера и клиентского терминала.
1.8.25. «Уполномоченное лицо Клиента»:
a) физическое лицо, достигшее 18 лет, являющееся гражданином и/или налоговым
резидентом любой страны, за исключением стран, в которых Компания не предоставляет
указанный сервис, уполномоченное от имени Клиента осуществить или получить
безналичный (банковский и/или цифровой) перевод с целью зачисления платежа на счет
Клиента или списания средств со счета Клиента;
b) юридическое лицо или лицо иной
организационно-правовой формы, созданное в соответствии с законодательством любой
страны, за исключением стран, в которых Компания не предоставляет указанный сервис,
уполномоченное от имени Клиента осуществить или получить безналичный (банковский
и/или цифровой) перевод с целью зачисления платежа на счет Клиента.
1.8.26. «Чрезвычайная ситуация» — несоответствие условий Компании условиям контрагента, текущей рыночной ситуации, возможностям программного или аппаратного обеспечения Компании, другие ситуации, которые нельзя предвидеть.
2. Сервисы
2.1. В случае исполнения Клиентом всех обязательств по настоящему Соглашению и других Правил Компании, Компания предоставит Клиенту возможность совершать операции, предусмотренные возможностями Личного кабинета и Условиями ведения бизнеса.
2.2. Компания осуществляет только исполнение Компания предоставляет Клиенту технологическую платформу и в отношении операций Клиента Компания осуществляет только исполнение, не предоставляя доверительное управление и каких-либо рекомендаций. Компания может исполнить распоряжение или запрос Клиента, даже несмотря на то, что такая операция может быть невыгодной для самого Клиента. Компания не обязана, за исключением случаев, указанных в настоящем Соглашении и Условиях ведения бизнеса, отслеживать и извещать Клиента о статусе его торговой операции; присылать запросы о внесении дополнительной маржи; принудительно закрывать любую открытую позицию Клиента. Если другое специально не согласовано, Компания не обязана предпринимать попытки исполнить распоряжение Клиента по котировкам более выгодным, чем предложенные Клиенту через торговую платформу.
2.3. Клиент не имеет права требовать у Компании инвестиционные / торговые рекомендации, а также иную информацию, способную мотивировать Клиента на совершение торговых операций.
2.4. Клиент признает, что Компания по собственному усмотрению может предоставлять информацию, рекомендации и советы Клиенту, но в данном случае она не будет нести никакой ответственности за последствия и прибыльность таких рекомендаций и советов для Клиента.
Клиент признает, что при отсутствии мошенничества, умышленного невыполнения обязательств или грубой халатности, Компания не несет ответственности за какие-либо потери, расходы, затраты и убытки Клиента, полученные вследствие неточности информации, предоставленной Клиенту, включая, но не ограничиваясь, информацией о торговых операциях Клиента. Сохраняя за Компанией право отменить или закрыть любую позицию Клиента при определенных условиях, описанных в данном Соглашении или Условиях ведения бизнеса, все операции, совершенные Клиентом вследствие такой неточной информации или ошибки, тем не менее, остаются в силе и являются обязательными к исполнению как со стороны Клиента, так и со стороны Компании.
2.5. Компания не должна осуществлять или выполнять физическую доставку валюты при исполнении любой торговой операции. Доходы или убытки по торговым операциям начисляются/списываются с баланса торгового счета Клиента сразу же после закрытия позиции.
2.6. Компания, ее партнеры или любые другие ее аффилированные лица могут иметь материальную выгоду, правоотношение или договоренность в отношении какой-либо операции в Личном кабинете или в торговой платформе; либо материальную выгоду, правоотношение или договоренность, которые вступают в конфликт с интересами Клиента. В качестве примера Компания может:
a) выступать в качестве принципала в отношении любого инструмента и на собственном счете путем продажи или покупки инструмента у Клиента;
b) предложить в качестве контрагента по торговой операции другого Клиента Компании;
c) покупать или продавать инструмент, который Компания предлагает Клиенту;
d) консультировать и предоставлять другие услуги своим партнерам или другим Клиентам Компании по инструментам или базисным активам, в которых они заинтересованы несмотря на то, что это вступает в конфликт с интересами Клиента.
Клиент соглашается и предоставляет Компании полномочия действовать в отношении Клиента и для Клиента так, как Компания считает целесообразным, невзирая на возможный конфликт интересов или на существование какого-то материального интереса в отношении любой операции в Личном кабинете или в торговой платформе, без предварительного уведомления Клиента. Наличие конфликта интересов или материальной выгоды в отношении любой операции в Личном кабинете или в торговой платформе не должно оказывать влияние на обслуживание Клиента сотрудниками Компании.
2.7. Компания время от времени может действовать от лица Клиента с теми, с кем у Компании или у любой другой ее аффилированной стороны есть договор на получение товаров или услуг. Компания гарантирует, что такие соглашения заключаются по мере возможности в лучших интересах Клиента, например, такие соглашения позволяют получить доступ к информации или каким-либо другим сервисам, которые иначе были бы недоступны.
2.8. Если Компания подключает опцию Swap-free для счетов по запросу Клиента, Клиент принимает условия настоящего Соглашения и то, что для любого торгового счета не будет взиматься своп. Тем не менее если Компания выявит какие-либо мошеннические действия, манипуляции, своп-арбитраж или другие формы обманной или мошеннической деятельности в рамках какой-либо торговой операции или всех торговых операций на каком-либо счете Клиента с опцией Swap-free или нескольких счетах, то Компания оставляет за собой право по своему усмотрению закрыть все открытые позиции на торговом счете Клиента и списать или начислить штраф (эквивалентный свопу и/или размеру прибыли) по всем сделкам, открытым на счете в текущий момент и/или ранее совершенным на счете, и отклонить последующие запросы Клиента на отмену начисления свопов.
Запросить опцию Swap-free можно для любого торгового счета или всех торговых счетов. Компания оставляет за собой право отключить опцию Swap-free для любого счета или всех счетов без предварительного уведомления Клиента.
2.9. Компания стремится предоставить передовые услуги Клиентам, а Клиент, в свою очередь, обязуется, что он будет пользоваться Услугами справедливо и честно. Компания ведет политику обнаружения и выявления мошенничества, или другие манипуляции, включая, среди прочего, латентные арбитражные решения, нечестный скальпинг и другие подобные операции. Компания оставляет за собой право в одностороннем порядке приостановить учетную запись Клиента и пересчитать все открытые и закрытые позиции для отражения рыночных условий. В этом случае Компания оставляет за собой право вносить / снимать средства со счета Клиента.
3. Запросы и распоряжения Клиента
3.1. Компания обрабатывает запросы и распоряжения Клиента согласно соответствующим Условиям ведения бизнеса.
3.2. Компания имеет право отклонить запрос или распоряжение Клиента, если какое-то требование Условий ведения бизнеса не было выполнено на момент окончания обработки такого запроса или распоряжения Компанией. Однако Компания, по своему усмотрению, несмотря на несоблюдение положений Условий ведения бизнеса, может принять и исполнить такой запрос или распоряжение Клиента.
Если Компания исполнила запрос или распоряжение Клиента, а потом обнаружила, что какое-то положение Условий ведения бизнеса было нарушено, то Компания вправе действовать согласно соответствующему документу Условий ведения бизнеса.
4. Неттинг
4.1. При проведении операций между Клиентом и Компанией конвертация производится по актуальным курсам, установленным в соответствии с Условиями ведения бизнеса.
4.2. Если общая сумма задолженности Клиента перед Компанией согласно Условиям ведения бизнеса равна общей сумме задолженности Компании перед Клиентом, то происходит взаимное погашение данных обязательств.
4.3 Если начисленная сумма, причитающаяся одной из сторон в соответствии с Условиями ведения бизнеса, превышает начисленную сумму, причитающуюся другой стороне, то сторона с большей начисленной суммой выплачивает избыток другой стороне и после чего все обязательства по оплате будут автоматически удовлетворены и проведены.
4.4. Клиент обязан выплачивать все подлежащие к оплате суммы, включая комиссию и другие издержки, установленные Компанией.
4.5. Клиент не может переуступать свои права, возлагать свои обязанности или осуществлять какой-либо другой акт передачи прав или обязанностей согласно Условиям ведения бизнеса, без предварительного письменного уведомления Компании. Если данное условие нарушено, то любая такая переуступка, возложение или передача будут считаться недействительной.
5. Платежи
5.1. Клиент может перевести денежные средства на Клиентский счет в любое время.
5.2. Операции по зачислению средств на счет и списанию со счета Клиента регулируются Условиями ведения бизнеса для неторговых операций.
5.3. Если Клиент должен выплатить Компании сумму, превышающую средства его счета, то такая сумма должна быть выплачена им в течение 2-х (двух) рабочих дней с момента возникновения у Клиента данного обязательства.
5.4. Клиент соглашается и признает, что (без ущерба для других прав Компании закрывать открытые позиции Клиента и использовать другие средства защиты от невыполнения обязательств Клиентом согласно Условиям ведения бизнеса), если у Клиента возникло денежное обязательство перед Компанией согласно настоящему Соглашению или Условиям ведения бизнеса, а достаточные денежные средства не были зачислены на счета Клиента, Компания вправе считать, что Клиент не выполнил платеж, и Компания вправе реализовать свои права согласно настоящему Соглашению и/или в соответствии с Условиями ведения бизнеса.
5.5. Клиент несет полную ответственность за точность выполняемых платежей. Если реквизиты банка Компании изменились, Клиент несет полную ответственность за любые платежи, выполненные по устаревшим банковским реквизитам, с момента публикации новых сведений в Личном кабинете.
5.6. Прием денежных средств от клиентов Компании посредством оплаты картами международных платежных систем на Веб-сайте может также осуществляться официальными партнерами Компании, информация о которых находится в Условиях ведения бизнеса для неторговых операций и в Личном кабинете.
6. Денежные средства Клиента и проценты.
6.1. Денежные средства Клиента хранятся на счетах Компании, в том числе сегрегированных счетах, открытых на имя Компании, для хранения денежных средств Клиентов отдельно от средств Компании.
6.2. Клиент признает и согласен с тем, что Компания не будет выплачивать Клиенту проценты с денежных средств, размещенных на счетах Клиента. Компания имеет право выплачивать проценты на денежные средства Клиента в случаях и размерах, устанавливаемых Компанией.
6.3. Использование бонусных средств Компания может начислять бонусы на торговый счет Клиента.
Величина бонуса зависит от размера депозита Клиента, либо от условий персонального предложения от Компании для Клиента, в рамках которого Клиенту начисляются бонусные средства.
Бонусные средства, зачисленные на торговый счет Клиента, не являются финансовым обязательством Компании перед Клиентом.
Средства на торговом счете Клиента становятся доступны для снятия только после того, как Клиент совершит на своем счете обязательный торговый оборот.
Размер обязательного торгового оборота равен сумме бонуса, умноженной на его плечо. Плечо бонуса равно 35, а для бонусов, размер которых составляет 50% и более от общего объема торгового депозита Клиента, плечо равно 40.
Бонусные предложения могут быть ограничены по сроку своего действия.
Сделки с результатом «без дохода» (в случае если страйк-цена актива равна цене экспирации) не засчитываются при вычислении обязательного торгового оборота, который совершил Клиент.
Отказ от бонуса или его отмена возможны только при условии отсутствия каких-либо торговых операций на счете с момента начисления бонусных средств.
По истечении срока действия бонусного предложения, начисленный в его рамках бонус, может быть списан с торгового счёта Клиента.
Бонус обнуляется, если баланс торгового счета Клиента становится ниже минимально допустимого размера сделки.
7. Жалобы и споры
7.1. Все жалобы и споры рассматриваются согласно соответствующим Условиям ведения бизнеса.
8. Коммуникации
8.1. Правила коммуникации между Клиентом и Компанией определены Условиями ведения бизнеса.
8.2. Клиент обязан давать торговые распоряжения только посредством клиентского терминала. Для определенного типа счетов может быть предусмотрена резервная возможность подачи инструкций и распоряжений по телефону.
8.3. Клиент обязан подавать запросы на зачисление и списание средств только посредством Личного кабинета согласно Условиям ведения бизнеса для неторговых операций.
8.4. Принимая условия настоящего Соглашения, Клиент также соглашается получать электронные письма от Компании на личный адрес электронной почты и SMS- сообщения, а номер мобильного телефона, зарегистрированного в Личном кабинете.
9. Существенность сроков исполнения обязательств
9.1. Временные сроки исполнения Клиентом и Компанией своих обязательств являются существенным условием для всех Условий ведения бизнеса.
10. Случаи неисполнения обязательств
10.1. Каждое из следующих событий является случаем неисполнения обязательств:
а) невыполнение Клиентом оплаты по какому-либо обязательству согласно Условиям ведения бизнеса;
б) невыполнение Клиентом какого-либо обязательства по отношению к Компании;
в) возбуждение третьей стороной судебного процесса в отношении банкротства Клиента или ликвидации компании (если Клиент — юридическое лицо); или назначение судебного исполнителя или управляющего в отношении Клиента или активов Клиента (если Клиент — юридическое лицо); или (если Клиент — юридическое или физическое лицо) если Клиент заключает соглашение о погашении долгов со своими кредиторами; или любая другая похожая или аналогичная вышеупомянутым процедурам, инициированная в отношении Клиента;
г) предоставление Клиентом гарантий или заявлений в соответствии с пунктом 11 настоящего Соглашения, не соответствующих действительности;
д) неспособность Клиента оплатить свой долг при наступлении срока платежа;
е) смерть Клиента или признание Клиента недееспособным;
ё) любые другие обстоятельства, когда Компания обоснованно предполагает, что необходимо или желательно принять меры в соответствии с п. 10.2 настоящего Соглашения.
10.2. В случае неисполнения обязательств Компания вправе по своему усмотрению в любое время, без предварительного письменного уведомления Клиента предпринять следующие действия:
а) закрыть все или любую открытую позицию Клиента по текущей котировке;
б) списать со счетов Клиента те суммы, которые Клиент должен Компании;
в) закрыть любой счет Клиента, открытый в Компании;
г) отказать Клиенту в открытии новых счетов.
11. Заявления и гарантии
11.1. Клиент заявляет и гарантирует Компании, что:
а) Вся информация, предоставленная согласно настоящему Соглашению, Условиям ведения
бизнеса и информация, предоставленная Клиентом в Анкете регистрации в Личном
кабинете Клиента, является правдивой, точной и полной во всех аспектах;
б)
понимает и принимает, что к нему относятся как к Профессиональному клиенту в
соответствии с определениями MIFID I и MIFID II. В результате Компания будет
рассматривать Клиента как профессионального участника, и Клиент явно отказывается от
каких-либо прав или защиты, возникающих в связи с отказом от розничного статуса в
Компании;
в) прямо признает, что Компания не регулируется в каких-либо юрисдикциях кроме территории [country_company]. Как следствие, Клиент признает, что Компания не может предложить ему такой же уровень защиты, как и другие регулируемые организации;
г) должным образом уполномочен заключать настоящее Соглашение, выдавать инструкции и запросы и выполнять свои обязательства в соответствии с Условиями ведения бизнеса;
д) Клиент выступает как принципал;
е) если Клиент — физическое лицо, то именно он заполнил Анкету регистрации клиента, а если Клиент — юридическое лицо, то лицо, заполнившее Анкету регистрации клиента от имени Клиента, имело все полномочия для этого;
ё) все действия, осуществляемые согласно Условиям ведения бизнеса, не нарушают никакого закона, постановления, права, уставных норм и правил, применяемых по отношению к Клиенту или в юрисдикции, резидентом которой является Клиент, или любого другого соглашения, условиями которого связан Клиент, или которое затрагивает любые активы Клиента;
ж) все торговые системы, применяемые Клиентом, не нацелены на использование возможной уязвимости программного обеспечения Компании;
з) НЕ является резидентом США, Канады Японии, Австралии и Новой Зеландии или любой другой страны, в которой Компания не предоставляет услуги.
и) признает, что Компания не действует в качестве налогового агента в любой юрисдикции, поэтому любые доходы, прибыль или убытки, возникающие в результате торговой деятельности Клиента, сообщаются Клиентом в соответствующие налоговые органы (если таковые имеются) самостоятельно.
11.2. Компания имеет право признать любую позицию Клиента недействительной или закрыть одну, или несколько позиций Клиента по текущей цене в любое время, по своему усмотрению в случае нарушения Клиентом п. 11.1 настоящего Соглашения.
12. Регулирующее законодательство и юрисдикция
12.1. Данное Соглашение регулируется законодательством [country_company].
12.2. Клиент безоговорочно:
а) соглашается, что суды [country_company] имеют право исключительной юрисдикции, которая определяет любые процессуальные действия в отношении настоящего Соглашения
б) подчиняется юрисдикции судов [country_company];
в) отказывается от любого протеста в отношении судебного разбирательства в любом из таких судов;
г) соглашается никогда не предъявлять претензий касательно того, что такое место судебного разбирательства неудобно или что оно не имеет юридической силы в отношении Клиента.
12.3. Клиент безотзывно и в максимальной степени, допускаемой законодательством [country_company], отказывается как в отношении себя, так и в отношении своих доходов и активов вне зависимости от их использования или предполагаемого использования от иммунитета на основании суверенитета или любых других аналогичных оснований от (a) привлечения к суду, (b) юрисдикции суда, (c) судебного предписания, предписания об исполнении обязательства в натуре или возвращении имущества, (d) наложения ареста на активы до или после судебного решения и (e) исполнения или принудительного исполнения любого судебного решения, вынесенных в отношении Клиента или его доходов, или его активов в суде любой юрисдикции.
Клиент безотзывно и в максимальной степени, допускаемой законодательством [country_company], соглашается с тем, что он не будет требовать такого иммунитета при любых исках. Клиент соглашается на удовлетворение требований и предписаний суда, в том числе, но не ограничиваясь этим, в отношении любых активов Клиента.
12.4. При возникновении разногласий английская версия настоящего Соглашения и Условий ведения бизнеса обладает приоритетом по сравнению с версиями настоящего Соглашения и Условий ведения бизнеса на других языках.
12.5. Компания связывается с Клиентом на английском, русском или других языках по взаимному соглашению, однако, соглашения, которые заключены между Компанией и Клиентом на английском языке имеют преимущественную силу перед соглашениями, которые заключены на других языках.
13. Ограничение ответственности
13.1. Клиент обязуется гарантировать Компании защиту от возникновения любых обязательств, расходов, претензий, ущерба, которые могут возникнуть как прямо, так и косвенно по причине неспособности Клиента выполнить свои обязательства согласно Условиям ведения бизнеса.
13.2. Компания не несет ответственности перед Клиентом за какие-либо убытки, потери, неполученную прибыль, упущенные возможности (из-за возможных движений рынка), расходы или ущерб в соответствии с условиями настоящего Соглашения, если иное не оговорено с соответствующими Условиями ведения бизнеса.
13.3. Клиент не вправе передавать третьим лицам пароли от торговой платформы и Личного кабинета, а также обязуется обеспечивать их сохранность и конфиденциальность. Все действия, осуществленные в отношении исполнения Условий ведения бизнеса и/или с использованием логина и пароля, считаются осуществленными данным Клиентом. Компания не несет ответственности за несанкционированное использование регистрационных данных третьими лицами.
13.4. Клиент подтверждает и соглашается с тем, что маржинальная торговля является весьма спекулятивной, как указано в Декларации (Уведомлении) о рисках на Веб-сайте Компании. Если Клиент не понимает раскрытие информации о рисках; Компания рекомендует Клиенту обратиться за независимой консультацией или обратиться к своему представляющему лицу. Клиент подтверждает и соглашается с тем, что маржинальная торговля может иметь значительные риски, включая, но не ограничиваясь, юридические и финансовые риски в степени причинения неограниченных убытков без каких-либо гарантий сохранения капитала, вложенного или генерирующего прибыль. Клиент подтверждает и соглашается с тем, что маржинальные или не связанные с оборотом продукты подходят только для профессиональных лиц, которые могут нести финансовые убытки, рискуя своими первоначальными депозитами, и у которых есть финансовая обеспеченность понести существенные убытки, не влияя на их уровень жизни.
14. Обстоятельства непреодолимой силы (форс-мажор)
14.1. Компания, имея для этого достаточные основания, вправе констатировать наступление обстоятельств непреодолимой силы (форс-мажорных обстоятельств). Компания должным образом предпримет соответствующие шаги для информирования Клиента о наступлении обстоятельств непреодолимой силы. Обстоятельства непреодолимой силы включают (но ограничиваясь):
а) любое действие, событие или явление (включая, но не ограничиваясь этим: любую забастовку, массовые беспорядки или гражданские волнения, террористические акты, войны, стихийные бедствия, аварии, пожары, наводнения, штормы, перебои электропитания, коммуникационного, программного и/или электронного оборудования, гражданские беспорядки), которое по обоснованному мнению Компании привело к дестабилизации рынка или одного, или нескольких инструментов;
б) приостановка работы, ликвидация или закрытие какого-либо рынка; или введение ограничений, или специальных, или нестандартных условий торговли на любом рынке; или в отношении любого такого события.
14.2. Если Компания установила наступление обстоятельств непреодолимой силы, Компания имеет право (без ущемления других прав Компании согласно Условиям ведения бизнеса) без предварительного письменного уведомления и в любое время предпринять любой из следующих шагов:
а) увеличить маржинальные требования;
б) закрыть любую или все открытые позиции Клиента по такой цене, которую Компания обоснованно считает справедливой;
в) приостановить или изменить применение одного или всех положений Условий ведения бизнеса, пока наличие обстоятельства непреодолимой силы делает невозможным соблюдение этих положений Компанией;
г) предпринять или, наоборот, не предпринимать какие-либо действия в отношении Компании, Клиента и других клиентов, если Компания на достаточных основаниях считает это целесообразным при данных обстоятельствах.
14.3. Компания не несет ответственности за невыполнение (ненадлежащее выполнение) обязательств, если исполнению препятствовали обстоятельства непреодолимой силы.
15. Разное
15.1. В случае получения Компанией отзыва платежа по сделке, Компания сохраняет за собой право заморозить текущий баланс клиента на сумму отозванного платежа до окончания разбирательства по данному вопросу.
15.2. При отсутствии торговой активности на счете Клиента в течение более чем 30 (тридцати дней), с момента закрытия последней активной позиции, Компания имеет право взимать плату за содержание такого торгового счета в размере 50 долларов в месяц.
15.3. При отсутствии торговой активности на счете Клиента в течение более 3 (трех) месяцев или отсутствия денежных средств на счету Клиента на протяжении более 1(одного) месяца, Компания имеет право признать такой счет неактивным, закрыть его и перенести в архив.
15.4. Компания имеет право приостановить обслуживание Клиента в любое время, имея для этого достаточные основания (предварительное уведомление Клиента об этом необязательно).
15.5. При возникновении ситуаций, не описанных в Условиях ведения бизнеса, Компания будет действовать в соответствии с принятой рыночной практикой, основываясь на принципах честности и справедливости.
15.6. Полное или частичное применение Компанией любого права, равно как и его неприменение (в соответствии с настоящим Соглашением или действующим законодательством), не может служить причиной отказа в дальнейшем применении Компанией подобных или иных прав согласно соответствующим Регламентирующим документам или закону.
15.7. Компания вправе принять решение о полном или частичном освобождении Клиента от ответственности перед Компанией за нарушения Клиентом положений Условий ведения бизнеса в период его действия либо принять иное компромиссное решение. При этом принимаются к рассмотрению все нарушения, независимо от давности их совершения, в связи с чем Компания вправе предъявить претензии Клиенту в любое время. Вышеназванные обстоятельства не препятствуют Компании реализовывать иные свои права, предусмотренные Условиями ведения бизнеса.
15.8. Права Компании, согласно Условиям Ведения бизнеса, являются дополнительными к правам, установленным Законодательством [country_company].
15.9. Компания имеет право передать права и обязанности целиком или частично третьей стороне, при условии должного уведомления Клиента и согласия правопреемника с условиями настоящего Соглашения и применимого регламентирующего документа.
15.10. Если какое-либо положение Условий ведения бизнеса (либо любая часть любого положения) признается судом надлежащей юрисдикции, не имеющим законную силу, то такое положение будет рассматриваться как отдельная часть Соглашения или Условий ведения бизнеса, и это не отразится на законной силе оставшейся части настоящего Соглашения.
16. Поправки и прекращение действия
16.1. Клиент признает, что Компания имеет право внести поправки и изменения:
а) в положения настоящего Соглашения или любого Условия ведения бизнеса в любое время, уведомив Клиента об изменениях;
б) в значения спредов, свопов и дивидендов, указанных в спецификации контрактов без предварительного уведомления Клиента;
в) в иные торговые условия с письменным уведомлением Клиента минимум за 1 (один) календарный день.
Поправки вступают в силу с даты, указанной в уведомлении. В случае наступления обстоятельств непреодолимой силы на рынках Клиент признает право Компании внести поправки и изменения в Условиях ведения бизнеса немедленно, без предварительного уведомления.
16.2. Клиент соглашается с тем, что при введении Компанией новых продуктов и услуг предварительное уведомление Клиента не требуется.
16.3. Клиент может приостановить или прекратить действие данного Соглашения при условии письменного уведомления Компании.
16.4. Компания может приостановить или прекратить действия настоящего Соглашения немедленно, уведомив Клиента о своем намерении.
16.5. Компания оставляет за собой право отказать Клиенту в предоставлении сервиса Личный кабинет без указания причин.
16.6. Прекращение действия Соглашения не аннулирует обязательства со стороны Компании и со стороны Клиента, которые уже возникли согласно данному Соглашению или соответствующему Регламентирующему документу, в том числе в отношении открытых позиций или операций по снятию/поступлению денежных средств на счет Клиента.
16.7. При расторжении данного Соглашения задолженность Клиента перед Компанией должна быть погашена незамедлительно, включая, но не ограничиваясь:
а) задолженность по любым платежам и комиссиям;
Задолженность Клиента перед Компанией должна быть погашена незамедлительно, включая, но не ограничиваясь:
б) задолженность по любым платежам и комиссиям;
в) любые расходы, связанные с расторжением данного Соглашения;
г) любые иные потери и расходы в связи с закрытием позиции или в связи с какими-либо другими обязательствами Компании, возникшими по инициативе или по вине Клиента.
1. Общие положения
1.1. Настоящий Регламент осуществления неторговых операций (далее — «Регламент») разработан в рамках мер международного сотрудничества, направленных на борьбу с финансовыми злоупотреблениями, выявление и предупреждение нарушений законодательства, и закрепляет порядок проведения неторговых операций на счете Клиента в компании Global Trade CIF (далее — «Компания»).
1.2. Неторговая операция — любая операция Клиента по внесению средств на счет Клиента, снятию средств со счета Клиента или внутреннему переводу средств между счетами Личного кабинета Клиента.
Термины и определения, применимые к настоящему Регламенту, указаны в п. 1.8 Клиентского соглашения, расположенного на Веб-сайте Компании. В случае возникновения несоответствия отдельных положений настоящего Регламента отдельным положениям Клиентского соглашения и Условий ведения бизнеса в целом, касающихся неторговых операций, преобладающее значение имеют положения настоящего Регламента. Данное обстоятельство не влечет недействительности остальных положений перечисленных документов.
1.3. Распоряжения (заявки) на неторговые операции могут быть поданы Клиентом Компании только посредством Личного кабинета. Все остальные средства коммуникации, указанные в п. 3 настоящего Регламента, предназначены для взаимодействия между Компанией и Клиентом, а также для уведомлений Клиента Компанией.
1.4. При регистрации учетной записи (Личного кабинета) на Веб-сайте Компании Клиент обязуется предоставить корректную и достоверную информацию для идентификации личности в соответствии с требованиями формы регистрации Клиента на Веб-сайте Компании и настоящего Регламента. Клиент обязан своевременно проинформировать Компанию об изменении своих идентификационных данных.
1.5. Для верификации идентификационных данных Клиента — физического лица Компания имеет право в любое время запросить у Клиента следующие документы:
а) Документ, удостоверяющий личность. Скан либо фотокопия страниц паспорта и/или другого национального документа, удостоверяющего личность, в хорошо читаемом формате, с указанием фамилии и имени (имен), даты и места рождения, номера паспорта, даты выдачи и срока действия паспорта, кем выдан паспорт, и подпись Клиента.
б) Документ, подтверждающий место проживания Клиента. Скан либо фотокопия следующих документов в высоком разрешении: счет за коммунальные услуги (не старше трех месяцев); справка из банка, подтверждающая наличие открытого счета на имя Клиента и с указанием движения денежных средств за последние шесть месяцев.
1.6. Для верификации идентификационных данных Клиента — юридического лица Компания имеет право в любое время запросить указанные документы:
а) регистрационные, учредительные документы и документы, подтверждающие правоспособный статус Компании и полномочия подписанта по счету Клиента.
1.7. Компания оставляет за собой право приостановить проведение неторговых операций по счету Клиента, если выявлено, что идентификационные данные Клиента являются некорректными или недостоверными, а также если Клиент не предоставил запрашиваемые документы.
1.8. Компания осуществляет сбор сведений, позволяющих определить принадлежность вновь обратившегося лица или существующего Клиента к лицам, на которых распространяются требования FATCA. В связи с этим Компания может попросить Клиента заполнить один из вопросников по самосертификации по форме Компании, форму W-8, а также запросить дополнительные документы и информацию. Компания не может предоставлять услуги лицам, на которых распространяются требования FATCA о налогообложении их иностранных счетов.
1.9. Клиент гарантирует легальное происхождение, законное владение и право на использование перечисляемых им на счета Клиента средств.
1.10. Компания имеет право внести поправки в положения данного Регламента в одностороннем порядке в любое время, за 3 (три) рабочих дня уведомив Клиента о планируемых изменениях одним или несколькими способами, описанными в п. 3.1 настоящего Регламента. Такие поправки вступают в силу с даты, указанной в соответствующем уведомлении.
1.11. Настоящий Регламент носит открытый характер и является неотъемлемой частью любого договора, заключенного между Компанией и Клиентом. Содержание настоящего Регламента раскрывается без ограничений по запросу любых заинтересованных лиц.
2. Сомнительные неторговые операции
2.1. Неторговая операция может быть признана Компанией сомнительной в случаях, которые включают в себя, не ограничиваясь, следующие:
а) злоупотребление переводами средств без использования непосредственных услуг Компании (без совершения торговых операций по торговому счету, без использования инвестиционных сервисов);
б) необычный характер операций, не имеющий очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
в) обстоятельства, дающие основания полагать, что операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;
г) непредоставление Клиентом сведений для собственной идентификации и документов для верификации, равно как предоставление недостоверных сведений;
д) отсутствие возможности осуществления связи с клиентом по указанным им регистрационным e-mail и телефону;
е) непредоставление Клиентом сведений для идентификации выгодоприобретателя, то есть лица, к выгоде которого действует Клиент (в частности, на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении неторговых операций);
ё) предоставления поддельных или недействительных документов.
2.2. Неторговая операция может быть признана Компанией сомнительной на основе анализа характера операции, ее составляющих, сопутствующих обстоятельств и взаимодействия с Клиентом или его представителем.
2.3. Компания оставляет за собой право расследовать характер сомнительных неторговых операций, изложенных в п. 2.1 настоящего Регламента, вследствие чего приостановить такие операции до выяснения причин их возникновения и окончания расследования.
2.4. В ходе проведения расследования, согласно п. 2.3 настоящего Регламента, Компания вправе запросить у Клиента документы, удостоверяющие личность Клиента, платежные, а также другие документы, подтверждающие законное владение и легальное происхождение денежных средств, поступивших в пополнение счета Клиента.
2.5. При выявлении сомнительных неторговых операций Компания вправе:
a) отказать Клиенту в их проведении путем отклонения соответствующей заявки;
b) ограничить ввод и/или вывод средств на счете Клиента любым способом на усмотрение Компании;
c) произвести возврат средств, ранее зачисленных на счета Клиента, на тот же источник платежа, с которого пополнялся счет Клиента;
d) произвести списание со счета Клиента возмещенных ему комиссий и бонусов, зачисленных за операции Клиента;
e) расторгнуть отношения с Клиентом.
2.6. Отказ от проведения сомнительных неторговых операций, а также расторжение отношений с Клиентом при выявлении сомнительных неторговых операций не являются основанием для возникновения гражданско-правовой ответственности Компании за нарушение условий по заключенным с Клиентом договорам.
3. Коммуникации
3.1. Компания может использовать для связи с Клиентом:
а) внутреннюю почту торговой платформы;
б) электронную почту;
в) телефон;
г) почтовые отправления;
д) объявление на Веб-сайте Компании;
е) уведомление в Личном кабинете.
3.2. Для оперативной связи с Клиентом по решению вопросов по неторговым операциям Компания будет использовать контактную информацию Клиента, указанную при регистрации Клиента или измененную в соответствии с п. 3.4 настоящего Регламента. Клиент соглашается принимать сообщения от Компании в любое время.
3.3. Любая корреспонденция (документы, уведомления, подтверждения, объявления, отчеты и др.) считается полученной Клиентом:
а) спустя 1 (один) час с момента ее отправки на электронный адрес (e-mail);
б) сразу после ее отправки по внутренней почте торговой платформы;
в) сразу после завершения телефонного разговора;
г) через 7 (семь) календарных дней с момента почтового отправления;
д) сразу после размещения объявления на Веб-сайте Компании;
е) сразу после размещения уведомления в Личном кабинете.
3.4. Клиент обязуется своевременно информировать Компанию об изменениях в контактной информации путем внесения соответствующих изменений в Личном кабинете или любым другим способом, предложенным Компанией.
3.5. Клиент понимает и соглашается с тем, что, в случае некорректного поведения Клиента в общении с сотрудником Компании, Компания оставляет за собой право в одностороннем порядке расторгнуть отношения с Клиентом.
3.6. Каждая неторговая операция Клиента подтверждается записью в Личном кабинете в разделе «История платежей». Если Клиент обнаружил ошибку в записи в отношении неторговой операции, то он обязан сформулировать претензию согласно разделу 7 настоящего Регламента.
3.7. Если Клиент обнаружил ошибку в записи свою пользу, он обязан оповестить об ошибке сотрудника Компании в максимально короткие сроки, используя контактную информацию на Веб-сайте Компании.
4. Платежная политика
4.1. Пополнение счета Клиента и вывод средств со счета Клиента производятся с использованием только тех способов перевода, которые доступны в Личном кабинете. Размер комиссий и прочие издержки по каждому способу перевода средств публикуются в Личном кабинете и на Веб-сайте Компании и могут периодически изменяться Компанией.
4.2. Клиент понимает и соглашается с тем, что все комиссионные и прочие издержки(К ним относятся комиссионные и прочие издержки (согласно тарифам) электронных платежных систем или процессинговых центров, посредством которых происходит осуществление и прохождение выбранного Клиентом способа перевода.), связанные с осуществлением и прохождением выбранного им способа перевода, оплачиваются за счет Клиента.
Компания обязуется не взимать никаких дополнительных комиссий с суммы перевода Клиента, за исключением комиссий и прочих издержек, предусмотренных данным Регламентом.
4.3. Зачисление средств на счет Клиента производится на основании заявки на пополнение счета. Вывод средств со счета Клиента производится на основании заявки на вывод средств. Внутренний перевод средств на другой счет Клиента производится на основании заявки на внутренний перевод средств. Все неторговые заявки исполняются Компанией в течение 1 (одного) операционного дня, но не позднее конца операционного дня, следующего за днем получения заявки (или следующего за днем поступления денежных средств на счет Компании, если это заявка на пополнение счета).
4.4. Заявки на неторговые операции, такие как заявка на пополнение счета, заявка на вывод средств и заявка на внутренний перевод средств, создаются Клиентом в Личном кабинете и считаются принятыми Компанией, если они отображаются в Личном кабинете Клиента в разделе «История платежей», а также в системе учета клиентских заявок Компании.
4.5. Компания зачисляет на счет Клиента сумму, поступившую на счет Компании.
4.6. Зачисление средств на счет Клиента производится в валюте счета Клиента, вне зависимости от валюты, в которой был сделан перевод. Если валюта счета Клиента отличается от валюты перевода, то сумма перевода конвертируется по курсу в Личном кабинете, который действует на момент поступления платежа на счет Компании.
4.7. Списание средств со счета Клиента производится в валюте счета Клиента. Если валюта счета Клиента отличается от валюты перевода, то сумма конвертируется в соответствующую валюту по курсу Личного кабинета на момент списания средств со счета Клиента.
4.8. Курсы конвертации валют публикуются в Личном кабинете и периодически обновляются Компанией.
4.9. Валюта, в которой Компания принимает переводы к зачислению, а также валюта, в которой Компания осуществляет переводы на внешний счет Клиента, в зависимости от способа перевода средств указывается в Личном кабинете Клиента.
4.10. Компания оставляет за собой право вводить ограничения по минимальным и максимальным суммам перевода средств, дифференцированные в зависимости от направления перевода, способа и валюты перевода.
4.11. Компания оставляет за собой право вводить ограничения по максимальному количеству заявок на вывод средств и заявок на внутренний перевод средств, созданных в Личном кабинете Клиента в течение суток. Данные ограничения публикуются в Личном кабинете и могут периодически заменяться Компанией.
4.12. Если на счет Компании поступает возврат средств, ранее перечисленных Клиенту на основании заявки на вывод средств, то на счет Клиента зачисляется сумма возврата, которая поступила на счет Компании, при этом сопутствующие комиссионные и прочие издержки оплачиваются за счет Клиента путем их удержания c суммы зачисляемого возврата.
4.13. Если средства, отправленные в пополнение счета Клиента банковским переводом, не поступили на счет Клиента в течение 5-ти (пяти) рабочих дней с даты осуществления оплаты, Клиент вправе обратиться в Компанию с просьбой провести расследование по переводу согласно п. 7.4. Клиент понимает, что расследование может повлечь за собой комиссионные издержки (согласно тарифам платежной системы или процессингового центра), которые будут оплачены за счет Клиента. Способ оплаты издержек решается в индивидуальном порядке и может проводиться как посредством перечисления необходимой суммы на счета Компании, так и посредством списания суммы со счета Клиента.
4.14. Если средства, отправленные в пополнение счета Клиента переводом через электронную платежную систему или переводом с банковской карты, не поступили на счет Клиента в течение 2-х (двух) рабочих дней с даты осуществления оплаты, Клиент вправе обратиться в Компанию с просьбой провести расследование по переводу согласно п. 7.5.
4.15. Если средства, отправленные на внешний счет Клиента на основании заявки на вывод банковским переводом, не были зачислены Клиенту в течение 5-ти (пяти) рабочих дней с момента перехода заявки на вывод средств в статус «Исполнено», Клиент может обратиться в Компанию с просьбой провести расследование по переводу. Компания может предоставить Клиенту документ, подтверждающий факт отправки денежных средств:
а) при валютном банковском переводе — копию документа СВИФТ (SWIFT), подтверждающего факт перевода в иностранной валюте.
4.16. Если средства, отправленные на внешний счет Клиента на основании заявки на вывод средств через электронную платежную систему, не были зачислены Клиенту в течение 2-х (двух) рабочих дней с момента перехода заявки на вывод средств в статус «Исполнено», Клиент может обратиться в Компанию с просьбой провести расследование по переводу. Компания может предоставить Клиенту скриншот, подтверждающий факт отправки денежных средств на внешний счет Клиента.
4.17. Клиент понимает и соглашается с тем, что расследование и заказ документов, согласно пунктам 4.14, 4.15 и 4.16 настоящего Регламента, могут повлечь за собой комиссионные издержки (согласно тарифам банка-отправителя или Электронной платежной системы), которые будут оплачены за счет Клиента. Способ оплаты издержек решается в индивидуальном порядке и может проводиться как посредством перечисления необходимой суммы на счета Компании, так и посредством списания суммы со счета Клиента.
4.18. Клиент может активировать услугу «Ограничение вывода денежных средств только на банковский счет Клиента». Для активации данного ограничения Клиент должен направить письмо на соответствующий электронный адрес:
а) на банковский счет, зарегистрированный на имя Клиента;
б) внутренним переводом на другой счет Клиента, открытый в рамках Личного кабинета Клиента, при условии, что на счет, на который переводятся средства, будут наложены аналогичные ограничения на вывод средств только на банковский счет Клиента.
4.19. Для снятия «Ограничения вывода денежных средств только на банковский счет Клиента» Клиенту необходимо воспользоваться следующей процедурой: обратиться к Компании с удостоверением личности и заполнить в произвольной форме заявление на снятие такого ограничения.
4.20. Если при отправке средств сотрудник Компании допустил ошибку, повлекшую за собой не зачисление денежных средств на внешний счет Клиента, комиссионные издержки по разрешению сложившейся ситуации будут оплачены за счет Компании.
4.21. Если при оформлении заявки на вывод средств Клиентом в реквизитах была допущена ошибка, повлекшая за собой не зачисление денежных средств на внешний счет Клиента, комиссионные издержки по разрешению сложившейся ситуации будут оплачиваться за счет Клиента.
4.22. Клиент признает, что в случае возникновения задолженности на его счете, Компания имеет право погасить эту задолженность в одностороннем порядке путем списания средств, доступных на иных счетах Клиента в рамках Личного кабинета, а также на счетах иного Личного кабинета, если Компания считает, что существует связь этого Личного кабинета с Клиентом.
4.23. Выполняемые Клиентом переводы в пополнение счета Клиента и вывод средств со счета Клиента должны соответствовать требованиям и учитывать ограничения, установленные настоящим Регламентом, а также действующими законами и иными правовыми актами стран, под юрисдикцию которых данные переводы попадают.
4.24. Компания имеет право ограничить возможность проведения неторговых операций в Личном кабинете Клиента (равно как и приостановить исполнение уже созданных заявок Клиента) на неопределенный срок до выяснения ситуации в следующих случаях:
а) при нарушении Клиентом п. 11.1 Клиентского соглашения;
б) при устранении последствий нерыночных котировок по торговым инструментам;
c) при технических сбоях, возникших у Компании и/или у уполномоченного агента Компании.
4.25. В случае возникновения задолженности на счете Клиента, Компания имеет право приостановить исполнение заявок на вывод средств Клиентом и внутренние переводы между счетами Клиента, в том числе уже созданных до момента возникновения задолженности, до момента полного погашения возникшей задолженности Клиентом.
5. Способы перевода средств
5.1. Банковский перевод
5.1.1. Клиент может воспользоваться банковским переводом для пополнения счета Клиента и вывода средств со счета Клиента, если на момент перевода Компания работает с данным способом перевода средств.
5.1.2. Клиент может использовать данный способ перевода средств только после предоставления подписанной Анкеты регистрации клиента и копии паспорта (клиент должен предоставить Сотруднику Компании скан-копию своего паспорта/удостоверения личности и подписанную им Регистрационную форму клиента).
5.1.3. Клиент может осуществить банковский перевод на счет Компании только с банковского счета, зарегистрированного на имя Клиента, либо совершить перевод без открытия банковского счета.
5.1.4. Перед осуществлением банковского перевода для пополнения счета Клиент в Личном кабинете создает заявку на пополнение счета и скачивает инвойс на оплату (при выборе валютного банковского перевода). Параметры инвойса, такие как банковские реквизиты Компании, назначение платежа и срок оплаты должны внимательно соблюдаться Клиентом при формировании перевода. Если Клиент не может осуществить перевод с использованием указанного в инвойсе назначения платежа, необходимо связаться с сотрудником Компании для решения вопроса в индивидуальном порядке.
5.1.5. Компания оставляет за собой право отказать в зачислении денежных средств, поступивших банковским переводом на счет Компании, с назначением платежа, отличающимся от указанного в инвойсе, а также если перевод был осуществлен третьим лицом от имени Клиента. В таком случае Компания отправляет денежные средства обратно на банковский счет, с которого они были перечислены. Все расходы, связанные с возвратом подобного перевода, оплачиваются за счет Клиента.
5.1.6. Клиент может оформить заявку на вывод средств банковским переводом только на банковский счет, зарегистрированный на имя Клиента.
5.1.7. Компания обязуется отправить денежные средства на банковский счет Клиента в соответствии с реквизитами, указанными в заявке на вывод средств, если соблюдены условия п. 5.1.2 настоящего Регламента.
5.1.8. При переводе денежных средств банковским переводом Компания указывает назначение платежа, представленное в Личном кабинете. Если назначение платежа меняется, Компания незамедлительно информирует Клиента о новом назначении платежа путем его публикации в Личном кабинете.
5.1.9. Клиент понимает и соглашается с тем, что Компания не несет ответственности за условия и сроки исполнения банковского перевода (стандартные сроки прохождения банковского перевода составляют 2–5 рабочих дней) банком Клиента.
5.2. Перевод с помощью банковской карты
5.2.1. Для пополнения счета Клиента и вывода средств со счета Клиента, Клиент может воспользоваться переводом с помощью банковской карты международной платежной системы, тип которой указан в Личном кабинете Клиента, в любое время, если на момент исполнения Компанией соответствующей заявки Клиента Компания работает с данным способом перевода денежных средств.
5.2.2. Прием денежных средств от клиентов Компании при переводах картами международных платежных систем через Личный кабинет технически осуществляются официальными партнерами Компании.
5.2.3. Клиент может осуществить перевод с помощью банковской карты, зарегистрированной только на свое имя. Переводы с использованием банковских карт третьих лиц Компанией не принимаются и не исполняются. В случае поступления платежа на счет Клиента с банковской карты третьего лица возврат средств осуществляется на ту же банковскую карту, с которой производилось пополнение счета. Все расходы, связанные с данным возвратом, оплачиваются за счет Клиента или такого третьего лица.
5.2.4. При осуществлении перевода с помощью банковской карты Компания вправе запросить у Клиента следующие документы:
а) скан либо фотокопию паспорта в высоком разрешении;
б) скан или фото банковской карты (лицевую и обратную сторону) в высоком разрешении. На скане / фото лицевой стороны карты должны быть видны первые 6 и последние 4 цифры номера карты, полное имя держателя банковской карты, банк-эмитент, а также срок действия карты. На скане / фото оборотной стороны должна стоять подпись держателя банковской карты, а CVC2 / CVV2 код должен быть закрыт. Скан/фото каждой используемой банковской карты предоставляется единоразово;
в) для неименных или виртуальных банковских карт необходимо предоставить скан официального письма (подтверждения), выданного банком-эмитентом и подтверждающего имя держателя банковской карты. В документе должны быть указаны номер банковской карты, имя (имена) и фамилия Клиента и проставлена печать банка, выдавшего банковскую карту.
5.2.5. Клиент понимает и соглашается с тем, что при использовании данного способа пополнения на счет Клиента накладываются следующие ограничения:
а) вывод средств и внутренний перевод средств со счета Клиента будет возможен только спустя 30 календарных дней (ограничение из п. 5.2.5 (а) снимается досрочно в случае предоставления Клиентом документов, указанных в п. 5.2.4 настоящего Регламента, и после их обработки Компанией);
б) вывод средств со счета Клиента будет возможен только банковским переводом на счет, зарегистрированный на имя Клиента, либо на банковскую карту, которая была использована при пополнении счета Клиента, при условии, что на момент обработки соответствующей заявки Компания работает с данным способом переводов.
5.2.6. Клиент понимает и соглашается с тем, что Компания не несет ответственности за сроки исполнения перевода, условия исполнения переводов банком-эмитентом банковской карты и за обстоятельства, повлекшие за собой технический сбой при переводе, если они возникли не по вине Компании, а по вине банка-эмитента, процессингового центра или международной платежной системы.
5.2.7. После того как денежные средства, переведенные Клиентом с помощью банковской карты, были успешно зачислены на счет Клиента в Компании, обязательство Компании по оказанию услуги по зачислению суммы платежа является исполненным в полном объеме и не может быть оспорено.
5.2.8. В исключительных случаях Компания может осуществить возврат платежа, поступившего с банковской карты. В данном случае возврат средств осуществляется на ту же банковскую карту, с которой производилось пополнение счета.
5.3. Внутренний перевод средств
5.3.1. Клиент может подать заявку на внутренний перевод средств в любое время, если на момент перевода Компания работает с данным способом перевода средств.
5.3.2. Клиент может оформить заявку на внутренний перевод средств на другой счет Клиента, открытый в Личном кабинете. Заявки на внутренний перевод средств на счета третьих лиц Компанией не принимаются.
5.3.3. При осуществлении внутреннего перевода средств со счета Клиента, который пополнялся с банковской карты, ограничения на вывод средств переносятся на тот счет Клиента, на который осуществляется внутренний перевод.
5.3.4. Если при внутреннем переводе средств между счетами Клиента сотрудник Компании допустил ошибку, повлекшую за собой зачисление средств на некорректный счет, сумма заявки возмещается Клиенту за счет Компании.
5.3.5. Если при оформлении заявки на внутренний перевод средств в реквизитах счета Клиентом была допущена ошибка, повлекшая за собой зачисление средств на некорректный счет, сумма заявки Клиенту не возмещается.
6. Правила пользования Личным кабинетом
6.1. Клиент соглашается со всеми пунктами настоящего Регламента по использованию Личного кабинета.
6.2. Вход в Личный кабинет защищен паролем.
6.3. Клиент подтверждает и соглашается с тем, что доступ к Личному кабинету будет производиться по паролю.
6.4. Клиент полностью берет на себя ответственность по сохранению пароля и обеспечению его сохранности от несанкционированного доступа третьих лиц.
6.5. Все распоряжения, выполненные через Личный кабинет с вводом пароля, считаются выполненными лично Клиентом.
6.6. Любое лицо, получившее доступ к Личному кабинету путем ввода пароля, отождествляется с Клиентом.
6.7. Компания не несет ответственности за все потери, которые Клиент может понести в случае кражи, утери или разглашения пароля третьим лицам.
6.8. Клиент вправе самостоятельно изменить пароль доступа в Личный кабинет либо воспользоваться процедурой восстановления пароля.
Для восстановления пароля для доступа в Личный кабинет Клиенту необходимо прислать на почтовый адрес Компании следующие документы:
а) копию паспорта Клиента;
б) заявление установленного образца на изменение пароля.
Если документы Клиента изданы не на английском языке, то такие документы по запросу Компании должны быть сначала переведены на английский язык любым официальным переводчиком, и эта переведенная копия должна быть должным образом легализирована и предоставлена вместе с другими необходимыми соответствующими документами и фотографиями Клиента.
6.9. Заявки на пополнение счета, заявки на вывод средств и заявки на внутренний перевод средств отображаются в Личном кабинете Клиента в разделе «История платежей».
6.10. Клиент может видеть следующие статусы Заявки на пополнение счета в разделе «История платежей» Личного кабинета:
а) Статус «В обработке» означает, что ожидается поступление средств на счёт Компании.
бb) Статус «Исполнено» означает, что средства зачислены на счёт Клиента.
в) Статус «Отклонено» означает, что заявка отклонена. В детальной информации по платежу указывается причина отклонения заявки.
6.11. Клиент может видеть следующие статусы заявки на вывод средств со счета, а также заявки на внутренний перевод средств в разделе «История платежей» Личного кабинета:
а) Статус «В обработке» означает, что заявка принята Компанией.
б) Статус «Исполнено» означает, что средства отправлены на внешний счет Клиента, указанный в заявке, либо зачислены на другой счет Клиента в Компании при внутреннем переводе средств.
в) Статус «Отклонено» означает, что заявка отклонена. В детальной информации по платежу указывается причина отклонения заявки.
6.12. Заявка на пополнение счета, заявка на вывод средств и заявка на внутренний перевод средств могут быть аннулированы Клиентом (в разделе «Истории платежей» Личного кабинета) до момента их исполнения Компанией.
6.13. Заявка на пополнение счета, заявка на вывод средств и заявка на внутренний перевод средств могут быть отклонены Компанией с указанием причины отклонения.
7. Порядок проведения расследований по переводам и урегулирования спорных ситуаций
7.1. В случае возникновения спорной ситуации Клиент имеет право предъявить Компании претензию или направить запрос на проведение расследования по переводу. Претензии и запросы принимаются в течение 5-ти (пяти) рабочих дней с момента возникновения спорной ситуации.
7.2. Моментом возникновения спорной ситуации для оформления претензии следует считать время записи в разделе «История платежей» в Личном кабинете Клиента. Моментом возникновения спорной ситуации для оформления запроса следует считать время наступления случая, описанного в пп. 4.13, 4.14, 4.15 и 4.16.
7.3. Для оформления запроса на проведение расследования по банковскому переводу Клиенту необходимо:
а) корректно заполнить стандартную форму в разделе «История платежей» Личного
кабинета.
б) в случае валютного банковского перевода прикрепить копию документа СВИФТ
(SWIFT), подтверждающего факт перевода в иностранной валюте.
7.4. Для проведения расследования по переводу с банковской карты Клиенту необходимо:
а) корректно заполнить стандартную форму в разделе «История платежей» Личного кабинета.
Все запросы, направленные иным образом (на форуме, по e-mail, по телефону и т. д.), к
расследованию не принимаются.
б) в случае перевода с банковской карты: копию
документа, удостоверяющего личность, копию банковской карты.
7.5. Для оформления претензии по неторговым операциям Клиент должен корректно заполнить стандартную форму в разделе оформления претензий Личного кабинета.
7.6. Запросу или претензии, оформленным согласно пп. 7.3, 7.4 и 7.5, автоматически присваивается уникальный номер (TID), при этом Клиенту высылается соответствующее подтверждение с электронного адреса Компании ( [email protected]).
7.7. Претензия не должна содержать:
а) эмоциональную оценку спорной ситуации;
б) оскорбительные высказывания;
в) ненормативную лексику.
7.8. Для проведения расследования по переводу и рассмотрения претензии Компания вправе запросить у Клиента дополнительные документы.
7.9. Компания вправе отклонить претензию Клиента по неторговой операции в следующих случаях:
а) претензия не была оформлена в соответствии с пунктами 7.3 и 7.4;
б) претензия была направлена Компании иным образом, чем через раздел «История платежей» в Личном кабинете (на форуме, по e-mail, по телефону и т. д.);
в) Клиент начал осуществление неторговых операций по внутреннему переводу средств на свои другие торговые и иные счета в Личном Кабинете с использованием средств, зачисленных на счет Клиента посредством оспариваемой неторговой операции, а также начал осуществление торговых операций с использованием средств, зачисленных на счет Клиента посредством оспариваемой неторговой операции;
г) в иных случаях, предусмотренных настоящим Регламентом, Клиентским соглашением и другими Условиями ведения бизнеса, расположенными на Веб-сайте Компании.
7.10. В случае отсутствия удовлетворительного итога рассмотрения Компанией претензии в соответствии с настоящим Регламентом, Клиент вправе передать ее на дальнейшее рассмотрение в уполномоченные органы в соответствии с действующим законодательством [country_company].
Global Trade CIF
Основные положения:
Определение терминов:
«Клиент и / или связанные с ним лица (или Вы)» — любое юридическое или физическое лицо, которое выразило заинтересованность в использовании наших услуг, использует их или ранее использовало, или иным образом связано с услугами, предоставляемыми Компанией, т.е. является членом семьи, бенефициарным собственником, представителем Компании и т.д.
«Логотип» — зарегистрированная торговая марка (товарный знак), которая является объектом авторских прав, на законных основаниях принадлежит Компании и охраняется национальным законодательством.
«Cookies» – небольшой фрагмент данных, отправляемый веб-сервером для хранения на компьютере Клиента и / или пользователя в виде файла, чтобы при следующем Вашем обращении веб-сайт мог извлечь эту информацию. Этот файл каждый раз пересылается веб-серверу в http-запросе при попытке открыть страницу соответствующего сайта. Cookies могут использоваться на некоторых страницах веб-сайта, чтобы предоставить Вам более быстрый и удобный доступ.
«Privacy Shield» – требования Рамок защиты конфиденциальности ЕС-США и Швейцарии-США согласно сертификату Privacy Shield, установленных Министерством торговли США в отношении сбора, использования и хранения личной информации, передаваемой из Европейского Союза (включая страны Европейской экономической зоны) и Соединенное Королевство, а также Швейцария, в зависимости от обстоятельств, в Соединенные Штаты Америки, полагаясь на Privacy Shield.
2.3. В данной политике наименование Компании и все местоимения «мы», «нас», «наш» будут относиться к Компании, включая её основателей, разработчиков, директоров, инвесторов, сотрудников и лиц, указанных в настоящей политике.
2.4. Термины, не определенные в данной политике, имеют значения, указанные в Клиентском соглашении.
3. Распоряжение персональными данными
3.1. Компания ведет деятельность, при которой производится сбор личной информации, предоставляемой Клиентом и/или иными третьими лицами.
3.2. Компания осуществляет обработку персональных данных Клиентов и может получать вышеуказанную информацию следующими способами:
3.2.1. Непосредственно запрашивая ее у Клиента (с помощью регистрационной формы).
3.2.2. Путем автоматической записи информации о посещении Клиентом данного Веб-сайта.
3.2.3. При посещении данного Веб-сайта Компания может получать и записывать техническую информацию из браузера: IP адрес, cookies и адрес запрашиваемой страницы.
3.2.4. Связываясь с нами по телефону, электронной почте или иным способом.
3.2.5. Используя информацию, которая находится в общем доступе. Такая информация может считаться персональными данными и, следовательно, может использоваться и обрабатываться Компанией в соответствии с действующим законодательством, международными соглашениями, правилами и нормами соответствующих организаций, положениями данной Политики Конфиденциальности.
3.3. Клиент может посещать данный Веб-сайт без предоставления какой-либо информации о себе, однако, если Клиент имеет намерение использовать услуги, предлагаемые на Веб-сайте Компании, Клиент обязан предоставить Компании следующие сведения: адрес регистрации компании Клиента и фактическое местонахождение такой компании, номер контактного телефона, наименование компании Клиента; фамилия, имя и отчество должностных лиц (заявителей) компании Клиента; адрес электронной почты и другую информацию.
3.4. Компания распоряжается следующими персональными данными: фамилия, имя и отчество физического лица; место рождение; дата рождения; гражданство, место жительства (местонахождение); реквизиты документа, удостоверяющего физическое лицо; персональный код; идентификационный номер налогоплательщика; номер контактного телефона; адрес электронной почты; фотографии; подпись; владение недвижимым / движимым имуществом и правами на него; информация о текущих и/ или прошлых финансовых и / или имущественных обязательств, сроками исполнения, данными об исполнении этих обязательств и другой информацией, имеющей отношение к оценке Вашей кредитоспособности и финансового положения; запись телефонных разговоров и данные, предоставленные во время разговора, иная информация и сведения, позволяющая идентифицировать физическое лицо, в отношении которого делается запрос и предоставляется Компании. Компания может запрашивать иную информацию согласно действующему законодательству, положений данной Политики конфиденциальности и других условий и положений Компании по своему собственному усмотрению.
3.5. Персональные данные, предоставляемые Клиентом, обрабатываются для следующих целей:
3.5.1. Чтобы правильно идентифицировать Вас и поддерживать деловые отношения с Вами.
3.5.2. Для оценки Вашей платежеспособности, кредитоспособности, риска исполнения обязательств и, если у вас есть задолженность, для управления вашим долгом.
3.5.3. Для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма или другой незаконной деятельности.
3.5.4. Для обеспечения Вашей безопасности и безопасности сотрудников Компании, а также общественного порядка.
3.5.5. Для защиты прав и интересов Компании.
3.6. Клиент и другие физические лица могут изменить свои настройки браузера таким образом, чтобы cookies не принимались, но в этом случае некоторые функции на Веб-сайте могут стать недоступными, а информация может отображаться некорректно.
3.7. Как и большинство менеджеров веб-сайтов, Компания контролирует посещение веб-сайтов и собирает информацию следующего характера: количество людей, посетивших веб-сайты, домен сервера, интернет-сервис провайдера, локальную информацию (GPS-сигнал устройства или информация о ближайших точках Wi-Fi и башнях мобильной связи, которая может быть передана соответствующему оператору сотовой сети при использовании посетителем контента данного Веб-сайта) и др. Эта информация используется для улучшения качества предоставляемых Компанией услуг.
3.8. Компания обязуется без согласия владельца Персональных данных и других сведений не разглашать личные данные третьим лицам, за исключением, когда такое раскрытие информации или ее части необходимо согласно действующему законодательству, и когда это требуется по причинам, указанным в пункте 3 настоящей Политики.
3.9. Согласно вышеуказанному Компания может передавать информацию о Вас следующим лицам:
Банки, финансовые и платежные учреждения или другие поставщики платежных услуг (включая услуги по инициированию платежей и предоставлению информации о счете), страховые компании (в том числе страховые посредники, страховые брокеры);
Обработчики персональных данных или менеджеры, обрабатывающие совместные файлы данных должника или чья деятельность связана с восстановлением, администрированием или использованием долгов;
Банк Литвы, банки-корреспонденты или другие посредники (например, клиринговые палаты, расчетные агенты, брокерские фирмы, коллективные инвестиционные предприятия, управляющие компании, предоставляющие инвестиционные услуги и т. д.), участвующие в выполнении систем платежей или расчетов по ценным бумагам, и/или участвующие в управлении этими операциями;
Правоохранительные органы, суды, другие органы разрешения споров;
Третьи лица, которые устанавливают, администрируют или иным образом управляют программным обеспечением, используемым Компанией;
Поставщики услуг печати и/или почтовых услуг в связи с печатью и/или пересылкой сообщений Компании;
Лица, занимающиеся архивированием и хранением договоров и других документов;
Лица, которые предоставляют Компании услугу подписи ЭЦП;
Нотариусы, судебные приставы, юристы, адвокаты, консультанты, аудиторы, поставщики других услуг, которыми Компания пользуется для предоставления Клиентам необходимых услуг;
Другие третьи стороны (посредники), обрабатывающие Персональные данные от имени Компании или в соответствии с соглашениями, заключенными с Компанией;
Потенциальные или существующие правопреемники деятельности Компании или его части, или их уполномоченные консультанты или лица.
3.10. Для предоставления определенных услуг Персональные данные могут передаваться и обрабатываться за пределами этих территорий (например, посредством процессов взыскания задолженности) при условии сохранения уровня защиты личных данных, а именно:
Данные передаются в США (США), которая следует принципам Privacy Shield;
Договор передачи данных был заключен Компанией с получателями данных в соответствии со стандартными договорными условиями, утвержденными Европейской комиссией, требованиями GDPR;
Получатель данных принадлежит государству, которое включено в список стран Европейской комиссии, которые обеспечивают адекватный уровень защиты данных.
3.11. Компания сохраняет за собой право нанимать третьих лиц по своему единоличному усмотрению для осуществления определенных функций согласно данной Политики и других положений Компании от имени Компании.
3.12. Владелец персональных данных считается информированным и соглашается, что Компания не несет ответственности за ущерб, возникший в результате использования таких данных третьими лицами в пределах, разрешенных законодательством. Во всех остальных случаях личные данные могут быть раскрыты третьим лицам только в порядке, предусмотренном действующим законодательством.
3.13. Персональные данные хранятся не более, чем необходимо для достижения целей обработки Персональных данных, или в течение периода, определенного или разрешенного законом. Компания хранит информацию о Вас до тех пор, пока Вы пользуетесь услугами Компании, и еще 5 лет после того, как вы перестали пользоваться услугами Компании. По нашему усмотрению мы можем хранить личную информацию в течение разумного периода времени, необходимого для выполнения юридических обязательств. Кроме того, Компания отдельно хранит или удаляет личную информацию пользователей, которые согласились вести учет в течение оговоренного периода времени.
В целях прямого маркетинга (в форме рекламы или других специальных предложений) мы храним ваши личные данные до момента Вашего явного неодобрения.
4. Доступ к персональным данным. изменение и обновление персональных данных. отказ от обработки персональных данных третьими лицами
4.1. Субъект персональных данных имеет право запросить информацию о своих персональных данных, которые хранятся в Компани, и ознакомиться с процессом их обработки. Такие данные могут предоставляться бесплатно один раз в год, в других случаях за предоставление таких данных дополнительно может взиматься сумма, не превышающая цену поставки данных.
4.2. Владелец персональных данных обязан предоставить достоверную и исчерпывающую информацию согласно условиям и положениям Компании. В случае предоставления неверных и/или неполных персональных данных субъект несет ответственность согласно действующему законодательству.
4.3. У субъекта, предоставляющего свои персональные данные, есть возможность внести исправления при наличии ошибок или неточностей, данная услуга предоставляется Компанией на бесплатной основе.
4.4. В случае возникновения каких-либо изменений в предъявленной субъектом персональных данных информации последний обязуется незамедлительно на протяжении дня, в котором произошли такие изменения, уведомить Компанию.
4.5. Запрос на доступ, исправление и отказ, а также уведомления об изменениях отправляются на адрес электронной почты: [email protected]. В таких сообщениях необходимо указывать свою фамилию, имя и отчество и имя заявителя согласно регистрационным данным.
4.6. Не позднее чем через 1 месяц после получения вашего запроса Компания предоставляет (даже с отрицательным ответом) информацию о действиях, которые Компания предприняла после получения Вашего запроса на реализацию прав, или информацию с указанием причины неисполнения действия. Срок предоставления запрашиваемой информации может, при необходимости, быть продлен еще на два месяца в зависимости от сложности и объема обрабатываемых данных и количества предоставляемых услуг.
Компания может отказаться от обработки запроса на реализацию прав от Вас, или может запросить соответствующую плату, если запрос является явно необоснованным или чрезмерным, а также в других случаях, предусмотренных законодательством.
5. Обработка персональных данных в целях уведомления лица
5.1. Регистрируясь в сервисах Компании, субъект персональных данных соглашается на обработку своих персональных данных Компанией и добровольно дает свое согласие на получение уведомлений, сообщений и других предупреждений насчет сервисов и услуг, а также насчет соглашений, заключенных между Компанией и Клиентом.
5.2. Также, при регистрации на Веб-сайте Компании, Клиент подтверждает свое согласие на получение информационной, коммерческой и других рассылок.
6. Безопасность в сети интернет
6.1. К сожалению, передача информации по сетям Интернет не является полностью защищенной. Несмотря на то, что мы делаем все возможное, чтобы защитить личные данные Клиентов, Компания не может гарантировать безопасность передачи информации через данный Веб-сайт. Владелец личных данных берет этот риск на себя. При получении информации мы используем жесткие процедуры и правила безопасности, чтобы предотвратить несанкционированный доступ.
7. Сохранность конфиденциальных данных на стороннем веб-сайте
7.1. Компания не несет ответственности за сохранность конфиденциальных данных, в случае использования сторонних веб-сайтов, даже если эти веб-сайты доступны через ссылки, размещенные на данном Веб-сайте Компании. Компания рекомендует Вам самостоятельно ознакомиться с условиями предоставления услуг и другой информацией на таком веб-сайте.
8. Интеллектуальная собственность. Использование логотипа
8.1. Если не указано иное, программное обеспечение, необходимое для обслуживания Компании, доступно и/или используется на Веб-сайте Компании, а права на интеллектуальную собственность (включая авторские права) на содержание и информацию веб-сайта принадлежат Компании. Запрещается воспроизводить, переводить, адаптировать и/или иным способом использовать любую часть веб-сайта Компании (любой контент, логотип, программное обеспечение, продукты, услуги и т. Д.) в коммерческой деятельности третьего лица.
8.2. В течение срока действия соглашения, заключенного между Компанией и Клиентом (согласно действующему законодательству), Компания предоставляет Клиенту, использующему услуги Компании, возможность демонстрировать на Веб-сайте Компании описание своих предоставляемых услуг и продаваемых товаров бесплатно. Но в этом случае Компания имеет право без предупреждения удалить такое описание и/или логотип компании Клиента из сервисов Компании и не рекламировать его без указания причин удаления или полностью отказаться от такой рекламы в любой момент времени без объяснения причин.
7.3. Клиент, пользующийся услугами Компании, дает свое согласие на использование Компанией своего имени и/или логотипа в целях прямого маркетинга (например, указать, что Клиент пользуется услугами, поставляемыми Компанией).
9. Защита конфиденциальных данных
9.1. Мы гарантируем сохранность и защиту конфиденциальных данных, полученных от Клиента, а также файлов публичных данных (если это не противоречит законодательству). В целях защиты такой информации от незаконного доступа, использования, копирования или разглашения Компания использует различные административные, технические и прочие инструменты обеспечения безопасности таких данных.
10. Заключительные положения
10.1. Данная Политика Конфиденциальности не противоречит действующему законодательству. Все споры в отношении данной политики разрешаются посредством переговоров и, в случае невозможности достичь соглашения, такие споры разрешаются согласно действующего законодательства.
10.2. Условия Политики Конфиденциальности могут быть изменены в любое время по усмотрению Компании. Соглашаясь с условиями данной политики, Вы соглашаетесь с тем, что Вы берете на себя ответственность время от времени проверять Политику и её условия, а также получать уведомления об изменениях.
10.3. Если Вы отказываетесь принимать изменения в Политике, Вы не должны продолжать пользоваться услугами Компании. Дальнейшее использование услуг и сервисов после внесения изменений и вступления их в силу подразумевает автоматическое принятие условий.
11. Контактная информация
11.1. Если у Вас возникли какие-то вопросы, связанные с настоящей Политикой, мы будем рады ответить на них по следующему e-mail: [email protected]
Global Trade CIF
[:en]Global Trade CIF (далее «Компания») стремится, чтобы каждый Клиент остался доволен качеством предоставляемых услуг. Поэтому мы создали настоящую Политику возврата денежных средств, которая является неотъемлемой частью Клиентского соглашения, чтобы предотвратить разногласия с нашими Клиентами:
1. Открывая Счет Клиента на Веб-сайте Компании, Клиенты обязуются не подавать заявку на отзыв в свой банк или поставщику кредитной/депозитной карты уже зачисленного платежа на Счет Клиента как во время, так и после завершения пользования услугами Компании в соответствии с положениями Клиентского Соглашения и другими правилами и условиями, размещенными на Веб-сайте, которые являются неотъемлемой частью Клиентского соглашения. Любая попытка Клиента относительно упомянутого возврата может рассматриваться как нарушение Клиентского соглашения.
2. Если Компания получает запрос на возврат денежных средств по какой-либо транзакции, Компания оставляет за собой право заблокировать текущий баланс Клиента на сумму возврата до окончания разбирательства по этому вопросу и переслать денежные средства обратно после оплаты всех необходимых сборов и комиссий. Любые расходы, сборы и комиссий, связанные с возвратом денежных средств оплачиваются за счет Клиента.
3. Компания оставляет за собой право по собственному усмотрению производить возврат платежей Клиенту, полученных через любую платежную систему, включая кредитные/дебетовые карты с предварительным уведомлением Клиента за один день. В этом случае средства будут возвращены обратно на тот же источник платежа, с которого они были получены.
4. Если Клиент использовал банковский перевод для пополнения Счета Клиента, Компания оставляет за собой право отказать в зачислении денежных средств, поступивших банковским переводом на Счет Компании, с назначением платежа, отличающимся от указанного в инвойсе Компании, а также если перевод был осуществлен третьим лицом от имени Клиента. В таком случае Компания отправляет денежные средства обратно на банковский счет, с которого они были перечислены. Все расходы, связанные с возвратом подобного перевода, оплачиваются за счет Клиента.
5. В случае поступления платежа на счет Клиента с банковской карты третьего лица возврат средств осуществляется на ту же банковскую карту, с которой производилось пополнение счета. Все расходы, связанные с данным возвратом, оплачиваются за счет Клиента или такого третьего лица.
6. Если есть разумные основания полагать или подозревать, что происхождение средств Клиента и или всей деятельности Клиента в целом противоречит Политике AML и KYC или любым условиям Клиентского cоглашения и всех его неотъемлемых частей или любых требований законодательства и т.п., Компания оставляет за собой право в одностороннем порядке отказать в зачислении/снятии денежных средств со Счетов Клиента в системах Компании, заморозить данные активы, заблокировать Счет Клиента, отменить любые произведенные платежи и/или вернуть эти средства обратно. Клиент возмещает прямые и косвенные убытки/ущерб, которые Компания понесла в результате вышеупомянутого.
7. В случае если Компания обоснованно классифицирует какие-либо действия Клиента как подозрительные, неуместные и/или противоречащие обычной цели использования услуг Компании, где имеет место прямое или косвенное, неправомерное или недобросовестное намерение, Компания оставляет за собой право действовать в соответствии с настоящей Политикой Возврата Денежных средств без предварительного уведомления Клиента. В таких случаях Клиент возмещает прямые и косвенные убытки/ущерб Компании, а также расходы, понесенные Компанией в результате указанных действий Клиента.
8. Компания не будет возмещать любые убытки Клиента по каким-либо причинам.
9. Клиент может отправить письменный запрос на возврат денежных средств, которые были зачислены на счет Клиента, при условии, что Клиент вообще не совершал никаких торговых операций или других операций с момента зачисления денежных средств на Счет Клиента в течение более, чем 14 дней. Компания произведет возврат любых денежных средств на тот же источник платежа, с которого пополнялся счет Клиента, в течение разумного периода времени. Возврат может быть осуществлен непосредственно Клиенту, который внес денежные средства на свой Счет Клиента. Все расходы, связанные с таким возвратом, оплачиваются за счет Клиента. Возврат денежных средств будет на всю сумму, если не будет других договоренностей. Все остальные запросы будут рассматриваться как запрос на вывод средств и будут обрабатываться с использованием обычных методов и процедур.
10. В случае выявления любых злоупотреблений или мошеннических действий со стороны Клиента в отношении любой политики Компании, Компания оставляет за собой право отклонить запрос Клиента на возврат денежных средств.
11. Запрос на возврат денежных средств должен быть отправлен Клиентом на [email protected] включая следующие данные:
1. ФИО.
2. Номер Счета.
3. Страна проживания.
4. Используемая валюта.
5. Сумма запрашиваемого возврата денежных средств.
6. Способ оплаты.
12. Данная политика возврата денежных средств предназначена для информирования Клиентов о том, что Компания производит возврат денежных средств только в вышеперечисленных случаях.
13. Компания оставляет за собой право изменять Политику возврата денежных средств по своему усмотрению, без предварительного уведомления.
Политика AML и KYC распространяется на Компанию, ее партнеров и Клиентов и имеет цель воспрепятствовать и предотвратить отмывание денежных средств и любую другую деятельность, облегчающую отмывание денежных средств и/или финансирование террористической, или преступной деятельности. Компания требует от своих руководителей, сотрудников и филиалов следовать принципам данной Политики с тем, чтобы не допустить использование своих услуг в целях отмывания денег.
1. Определения терминов
«Политика AML (AML CFT CWMDF) и KYC и / или Политика» — anti-money laundering and counter-terrorist financing and counter-weapons of mass destruction financing (противодействие отмыванию денег, полученных преступным путем, противодействие финансированию терроризма и финансированию создания оружия массового уничтожения). Данная политика призвана противодействовать легализации доходов, добытых преступных путем и предназначена для предотвращения и снижения возможных рисков Компании быть вовлеченной в какую-либо незаконную деятельность.
«KYC» — Know Your Customer (Знай своего клиента). Это принцип деятельности финансовых институтов, обязывающий их идентифицировать личность клиента, прежде чем проводить финансовую операцию.
«CIP» — Customer Identification Program (программа идентификации клиента). Требования условий данной программы для финансовых компаний при идентификации лиц, которые хотят использовать свои услуги для проведения финансовых операций. Данная программа регулируется Министерством юстиции США.
«Клиент и / или связанные с ним лица (или Вы)» — любое юридическое или физическое лицо, которое выразило заинтересованность в использовании наших услуг, использует их или ранее использовало или иным образом связано с услугами, предоставляемыми Компанией, т.е. является членом семьи, бенефициарным собственником, представителем компании Клиента и т.д.
«Запрещенное поведение» — подразумевается любое проявление незаконного поведения, которому присущи признаки мошенничества, коррупции, отмывания денежных средств, сговора, финансирования терроризма, а также любые другие акты и действия противоправные с точки зрения законодательства.
«Мошенничество» – термин, подразумевающий использование обманных деяний или слов с намерением преследовать личные мотивы и интересы, тем самым причиняя ущерб интересам других пользователей и Компании.
«Коррупция» – это действие, проявленное в виде предложения, вымогательства, убеждения или получения чего-либо ценного для ненадлежащего влияния на действия и права другой стороны.
«Отмывание денежных средств» – это схема финансовых транзакций, основная цель которой заключается в сокрытии личности, источника и/или назначения незаконно полученных денежных средств.
«Сговор» – это договоренность между двумя и более лицами, цель которого заключается в достижении ненадлежащего влияния на действия и права другой стороны и лиц, в том числе Компании.
«Финансирование терроризма» – это сбор или предоставление средств любыми методами, которые прямо или косвенно будут влиять на противоправные действия согласно действующему законодательству.
«Преступное поведение» – это преступление, совершенное в любой части мира.
«Уполномоченное лицо по борьбе с мошенничеством» – это уполномоченное лицо, задача которого заключается в отслеживании, предотвращении и, при необходимости, проведении расследования для выявления случаев Запрещенного поведения. Вышеуказанное лицо несет прямую ответственность за надлежащее исполнение политики всех подозреваемых лиц.
1.2. Вышеуказанные термины Вы можете встретить и на сторонних ссылках Веб-сайта Компании.
1.3. Термины, не определенные в данной политике, имеют значения, указанные в Клиентском соглашении.
1.4. В данной Политике AML и KYC наименование Компании и все местоимения «мы», «нас», «наш» будут относиться к компании Global Trade CIF, включая её основателей, разработчиков, директоров, инвесторов, сотрудников и лиц, указанных в настоящей Политике.
1.5. По контексту компания Global Trade CIF может делать отсылки на сервисы и продукты, веб-сайты и другие материалы, предоставляемые Компанией.
2. Правовая основа
2.1. Данная Политика противодействия отмыванию денег основана на нормах следующих законодательных актов: национального законодательство, рекомендациях FATF, которое включает следующие нормативные акты, но не ограничивается ими:
2.1.1. Директива (ЕС) 2015/849 Европейского парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег или финансирования терроризма.
2.1.2. Международная конвенция о борьбе с финансированием терроризма (1999 год).
2.1.3. Сорок рекомендаций FATF.
2.1.4. Другие международные документы, регулирующие меры по предотвращению отмывания денег и финансированию терроризма.
2.2. Следование и принятие политики AML и KYC Компании автоматически подразумевает соблюдение всех нормативных и законодательных актов.
3. Процедура KYC
3.1. Процедура KYC реализует рекомендации FATF (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег). Согласно вышеуказанным рекомендациям, лицо, осуществляющее финансовые операции, обязано подтвердить свою личность.
3.2. KYC направлена на установление и проверку личности Клиента. В процессе сбора информации о Клиенте Компания должна убедиться, что лицо, обратившееся в Компанию, имеет реальный адрес проживания, не было судимо или не причастно к деятельности, которая бы ставила под сомнение законность происхождения его средств.
3.3. В отношении Клиента, с целью его идентификации может проводиться процедура CIP, которая состоит из сбора таких данных, как:
3.3.1. Для юридических лиц:
— Регистрационный номер компании в официальном реестре юридических лиц страны, в которой зарегистрирована компания.
— Наименование компании.
— Адрес регистрации и адрес ведения деятельности компании.
— Список уполномоченных лиц.
— Корпоративная структура.
— Сведения о бизнес-партнерах и предстоящих транзакциях (в т.ч. и контракты).
— Данные о UBO (собственнике и выгодоприобретателе) и прохождение ими процедур KYC/AML (оценка рисков отмывания средств клиентом).
3.3.2. Для физических лиц:
— Фамилия, имя и отчество.
— Дата и место рождения.
— Национальность.
— Адрес проживания.
— Профессия, занимаемая должность и / или имя работодателя.
— Налоговый номер.
3.4. Клиент обязан предоставить Компании документы, подтверждающие данные о нем, а именно:
— Международный или внутринациональный паспорт.
— Подтверждение адреса проживания и прописки.
— Счета за телефон.
— Выписки из банков.
— Копии счетов за коммунальные услуги.
— Прочие документы, подтверждающие данные, которые предоставлены Клиентом для прохождения процедуры идентификации.
Если документы Клиента изданы не на английском языке, то такие документы по запросу Компании должны быть сначала переведены на английский язык любым официальным переводчиком, и эта переведенная копия должна быть должным образом легализирована и предоставлена вместе с другими необходимыми соответствующими документами и фотографиями Клиента.
3.5. Компания имеет право запросить дополнительные документы, необходимые для идентификации Клиента на свое усмотрение.
4. Идентификация пользователей
4.1. Компания сохраняет за собой право принимать всевозможные меры, включая принудительный запрос на идентификацию пользователя с целью предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма и прочих противоправных действий посредством отслеживания подозрительной деятельности Клиента. Имеется в виду деятельность, которая подозревается или имеет какие-то признаки Запрещенного поведения, указанного в Политике.
4.2. Компания не отслеживает каждого пользователя лично, но тем не менее, Компания проверяет Клиентов, уличенных в подозрительной и/или незаконной деятельности.
4.3. Мы можем запрашивать по своему усмотрению дополнительные доказательства идентификации, если у Компании по какой-либо причине возникают подозрения в деятельности Клиента.
4.4. Компания оставляет за собой право без предупреждения заморозить учетную запись, связанную с подозрительной деятельностью и потребовать от владельца данной записи в обязательном порядке пройти верификацию пользователя KYC.
5.1. Все персональные данные клиентов, пользователей и иных лиц, подозреваемых в финансировании терроризма, отмывании денег или мошеннической деятельности, будут использоваться и охраняться в соответствии с политиками Компании.
6. Отслеживание операций
6.1. Компания тщательно отслеживает все транзакции Клиента в случае подозрения его в мошенничестве или противоправных действиях. Если такая деятельность обнаруживается, Клиент в обязательном порядке должен пройти процесс верификации личности KYC. В случае отказа или игнорирования обращения Компании сохраняет за собой право заморозить аккаунт Клиента и закрыть доступ к нему до момента решения конфликта.
7. Изменения и правки
7.1. Политика AML и KYC может быть видоизменена в любое время по желанию и личному усмотрению Компании. Клиент принимает тот факт, что это в его интересах периодически самостоятельно отслеживать и проверять изменения в Политике AML и KYC, и тщательно знакомиться с уведомлениями касательно изменений и дополнений в данной Политике.
7.2. В случае, если Клиент отказывается принимать Политику AML и KYC, он не должен продолжать пользоваться услугами Компании. Дальнейшее использование веб-сайта Компании и сервисов Компании после вступивших в силу изменений данной Политики будет автоматически расцениваться как принятие Клиентом этих изменений.
8. Политика борьбы с мошенничеством
8.1. Политика борьбы с мошенничеством является неотъемлемой частью Клиентского соглашения, суть которой заключается в предотвращении или частичном сдерживании мошенничества, коррупционной деятельности, сговоров, отмывания денежных средств, финансирования терроризма и прочих противоправных действий в деятельности Клиента.
8.2. Компания является приверженцем высоких юридических, этических и моральных стандартов, в связи с чем, Клиенты, партнеры Компании имеют полное право ожидать от Компании реализацию защиты от любых незаконных и противоправных действий на высоком уровне.
8.3. Политика была интегрирована в соответствии с международным и местным законодательством.
9. Расследование мошенничества
9.1. В случае аргументированного и обоснованного подозрения лица в том, что последний связан прямо или косвенно с терроризмом, его финансированием, отмыванием денег или мошенничеством, Компания оставляет за собой право тщательно исследовать личность, используя все законные методы и способы, указанные в законодательстве и в Условиях ведения бизнеса, а также в других неотъемлемых частях (приложениях) Клиентского соглашения.
9.2. Уполномоченное лицо по борьбе с мошенничеством является лицом, которое занимается обнаружением, расследованием и защитой с целью предотвращения противоправных действий.
9.3. В отдельных случаях Компания оставляет за собой право привлекать сторонние организации для исследования личностей с целью сбора достаточного количества улик или доказательств для передачи их соответствующим органам.
9.4. Также уполномоченное лицо несет ответственность за:
9.4.1. Сбор и хранения любой информации по делу предполагаемого подозреваемого, включая информацию о клиентах, сделках и транзакциях;
9.4.2. Сообщение о своих выводах Компании и соответствующим органам, а также третьим лицам в случае необходимости предоставления этой информации для расследования.
Уполномоченное лицо по борьбе с мошенничеством имеет полное право преследовать, открывать и закрывать расследования, а также сообщать о любом расследовании по делу Запрещенного поведения в пределах его компетентности без предварительного предупреждения, согласия и/или вмешательства со стороны подозреваемого лица или организации. Все расследования происходят строго объективно и конфиденциально.
9.5. Компания оставляет за собой право заблокировать счет Клиента и все его средства до момента выяснения обстоятельств с целью обеспечения оперативной и полной процедуры такого расследования.
Все Клиенты согласно настоящим Условиям ведения бизнеса, включая его неотъемлимые части обязаны максимально оперативно и эффективно сотрудничать с уполномоченным лицом, в том числе предоставлять соответствующую информацию и документации, если вышеупомянутое лицо потребует этого.
9.6. Вся документация и материалы, собранные и созданные в процессе расследования Запрещенной деятельности подозреваемого лица, должны быть строго конфиденциальны. Секретность информации сохраняется в интересах лиц, ответственных за нарушение, третьих лиц и в отношении расследования.
9.7. Уполномоченное лицо по борьбе с мошенничеством должен раскрывать конфиденциальную информацию только тем лицам или компаниям, которые уполномочены получать их в случае необходимости с целью проведения расследования или оказания помощи в расследовании.
10. Ответственность сторон
10.1. Уполномоченное лицо по борьбе с мошенничеством несет ответственность за отслеживание, расследование и предотвращение случаев Запрещенного поведения или противоправных действий.
10.2. Согласно вышеуказанному изложению, Компания оставляет за собой право выполнить идентификацию личности любого пользователя или транзакции в соответствии с политикой KYC с целью выявления доказательств запрещенного поведения.
10.3. Компания несет ответственность:
10.3.1. Принятие надлежащих мер в отношении лиц, подозреваемых в преступлении или совершивших преступление;
10.3.2. Обеспечение и создание эффективного контроля в целях предотвращения противоправных действий;
10.3.3. Проведение оперативных расследований в случае обнаружения запрещенного поведения или противоправных действий;
10.3.4. Сообщения о любых подозрениях и личностях в соответствующие государственные органы и компетентные структуры;
10.3.5. Обеспечение того, чтобы Уполномоченное лицо по борьбе с мошенничеством сообщал о любых внутренних или внешних подозрениях и случаях, связанных с противоправными актами.
11. Заявление пользователя
11.1. Используя сервис Компании, Вы гарантируете, что не имеете намерения совершать какие-либо запрещенные действия, описанные выше. Кроме того, вы соглашаетесь на любые проверки в связи с расследованием в соответствии с Политикой, и Вы соглашаетесь на полное и быстрое сотрудничество с Уполномоченным лицом по борьбе с мошенничеством в рамках расследования.
12. Изменения и дополнения
12.1. Условия Политики AML и KYC могут быть изменены в любое время по усмотрению Компании. Соглашаясь с условиями данной политики, Вы соглашаетесь с тем, что Вы берете на себя ответственность время от времени проверять Политику и её условия, а также получать уведомления об изменениях.
12.2. Если Вы отказываетесь принимать изменения в Политике, Вы не должны продолжать пользоваться услугами Компании. Дальнейшее использование услуг и сервисов после внесения изменений и вступления их в силу подразумевает автоматическое принятие условий.
В случае, если у Вас есть информация о незаконной деятельности или подозрительных личностях, обращайтесь в нашу службу поддержки по e-mail: [email protected].
Global Trade CIF
